Банки для ИП и ООО в Москве 0 Комментариев

Я не так давно начал свой бизнес и открыл ИП. Мне потребовалось выбрать банк для открытия расчетного счета и это оказалось не так просто. Сейчас у всех все так красиво, а когда начинаешь копать глубже, видишь много скрытых условий и кучи отрицательных отзывов.

Я выбрал банк и решил сделать этот обзор, чтобы вы могли увидеть плюсы и минусы всех основных предложений на рынке и тоже сделать выбор.

Компания Стоимость обслуживания ? Коммисия за платежи ? Операционный день ? Процент на остаток по счету ? Место в ТОПе банков ? Общий бал по отзывам Отзывы о компании
https://www.open.ru/small От 0 р. до 2990 р. От 0 р. до 100 р. ? с 01:00 до 20:00 Нет №8 8.7 из 10

Мы составили список банков, работающих с ИП и ООО. Если вы — владелец небольшого бизнеса, не любите бюрократию, поездки в офис и не имеете крупного документооборота — тогда вам стоит рассмотреть банки, которые предлагают удаленное сотрудничество, онлайн-бухгалтерию и отчетность в налоговую в электронном виде.

Банк Открытие

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей. Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки. Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

Преимущества:
  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд
  • Операционный день до 20:00
  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает
Недостатки:
  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Модульбанк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП , который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:
  • Оптимальные тарифы
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
Недостатки:
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Могут отказать в открытии счета
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот
  • Навязывают свои доп услуги

Альфа банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Крупный надежный банк
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт
  • Есть Директбанк
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
Недостатки:
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!
  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат

Локо банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

ЛокоБанк предлагает клиентам бесплатное открытие и обслуживание счета, а также кредитную программу «Быстрые деньги» — до 10 млн. рублей на срок до 36 месяцев по ставке от 12% без залога имущества. Решение по кредиту принимают в течение 3 дней. Входит в ТОП банков для ООО и ИП.

Для бизнеса предусмотрен свой интернет-банкинг в зависимости от цели ведения счета:

Система Клиент-банк — для тех, кому нужно удаленно совершать операции по счетам, заказывать выписки, обмениваться информацией и документами с банком, работать со сторонними бухгалтерскими программами.

Система iBank 2 — для обслуживания корпоративных клиентов с документооборотом от нескольких тысяч документов в сутки.

Личный кабинет для участников Госзаказа — сервис по управлению заявками на банковские гарантии — выдают за час по ИНН и номеру аукциона.

Преимущества:
  • Быстрое открытие счета
  • Есть торговый и интернет-эквайринг
  • Большой выбор кредитных программ
  • Недорогое обслуживание
Недостатки:
  • Не помогают решать возникшие проблемы
  • Навязывают кредиты и прочие услуги
  • Есть скрытые услуги, на которые подписываешься, открывая расчетный счет
  • Сотрудники работают не очень качественно

Сбербанк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Сбербанк работает с 1841 года и считается одним из самых известных и популярных банков РФ. Можно открыть счет в вашем офисе или на сайте банка за 5 минут. Для удаленного контроля за счетами есть интернет-банк и мобильный банк, который работает даже на smart-часах. Новым клиентам доступны бонусы от партнеров банка.

Помимо расчетного счета, в Сбербанке можно открыть зарплатный проект, пройти валютный контроль и обменять валюту, заплатить таможенные платежи, оформить банковскую гарантию, подключить торговый эквайринг или онлайн-кассу, заказать инкассацию и ведение бухгалтерии.

Если вас интересуют гибкие тарифы банков для ИП и ООО, вам стоит изучить предложение Сбербанка — 4 тарифа на выбор, в том числе бесплатный стартовый пакет за 0 руб. в месяц для тех, кто только начинает вести бизнес. Новым клиентам Сбербанк предлагает «тест драйв» своих услуг — расчетный счет за 1 руб. в месяц. Акция действует 3 месяца для клиентов, зарегистрировавших бизнес не менее 6 месяцев назад, условия могут меняться.

Преимущества:
  • Наличие мобильного приложения
  • Высокая степень безопасности
  • Самый надежный банк в стране!
Недостатки:
  • Без предупреждения закрывают счет!
  • Очереди в банке
  • Дорогое обслуживание
  • Неудобный личный кабинет
  • Периодические сбои в работе

Точка банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса

Практически все банки предоставляют услуги РКО. Однако тарифы могут сильно отличаться по стоимости и объему предоставляемых услуг. Предлагаем рейтинг из 10 популярных предложений банков. Уверены, вы сможете выбрать для себя оптимальный вариант.

Полезные сервисы для вашего бизнеса

Вам также будет интересно

Банки для бизнеса не вошедшие в рейтинг

Топ-3 конструкторов сайтов

Сбербанк

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Сбербанк - фото

Сбербанк предлагает 5 пакетов услуг для вашего бизнеса. Первый тарифный план «Лёгкий старт» подойдет для начинающих предпринимателей. Вы получите бесплатное обслуживание, 3 бесплатных внешних платежа, минимальную комиссию в 0.15% на внесение наличных и 3% на снятие наличных. А также 1 год бесплатного обслуживания бизнес-карты, которая позволит оплачивать любые расходы компании.

Тарифные планы отличаются стоимостью обслуживания, количеством бесплатных платежей и объемом внесения наличных без комиссии. К примеру, пакет услуг «Хорошая выручка» (за 990 рублей в месяц) предоставляет 10 платежей и позволяет внести до 100 000 рублей без дополнительной оплаты.

Сбербанк предлагает всем клиентам бесплатное открытие счета и бесплатный интернет и мобильный банк с актуальной информацией обо всех операциях и платежах. Также вы получите денежные бонусы до 100 000 рублей на продвижение вашего бизнеса при помощи рекламных кампаний в Яндекс.Директе, Вконтакте и платформе myTarget.

Альфа-Банк

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Альфа-Банк - фото

Альфа-Банк предоставляет 7 пакетов услуг для компаний с различным оборотом и индивидуальными особенностями ведения бизнеса. К примеру, тарифный план «Оптовик» позволяет снимать до 150 000 рублей наличных без комиссии и бесплатно совершать 30 внешних переводов. Если вы совершаете много платежей, то вам подойдет тариф «Электронный», если же работаете с зарубежными компаниями, то следует выбрать «Альфа-Бизнес ВЭД». Каждый пакет услуг обладает своими отличительными чертами, поэтому советуем ознакомиться со всеми тарифными планами по ссылке в описании.

Подробней разберем тариф «1%» для компаний с небольшими оборотами. Вы платите только 1% от входящих поступлений на счет, все остальные операции абсолютно бесплатны. Обслуживание счета, переводы физ лицам, платежи на счета юр лиц и ИП, выпуск карты и снятие наличных – все это без комиссии.

Альфа-Банк для всех тарифных планов предоставляет бесплатное подключение, бесплатный интернет-банк и мобильный банк с управлением счетом на любом устройстве, а также круглосуточное проведение платежей и начисление до 3% на остаток.

Помимо этого, вы получите множество бонусов, среди которых создание сайта для вашей компании, реклама в Яндекс.Директе и продвижение в социальных сетях.

Тинькофф

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Тинькофф - фото

Тинькофф предлагает всего 3 тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Каждый тарифный план предоставляет бесплатное открытие счета и бесплатное обслуживание в течение 2 месяцев для всех и 6 месяцев в тарифе «Простой» для индивидуальных предпринимателей.

Основные отличия пакетов услуг заключаются в стоимости внешних платежей, плате за перевод физ лицам, за пополнение счета и за снятие наличных.

Все клиенты Тинькофф получат доход до 6% на минимальный остаток по счету, бесплатный интернет-банк и мобильный банк, корпоративную карту и бесплатную онлайн-бухгалтерию. Вы сможете устанавливать лимиты на операции, воспользоваться бесплатным обслуживанием валютного счета и получить электронную подпись за 1 день.

Также банк предоставляет персонального менеджера и бонусы от партнеров на рекламу в поисковых и социальных сетях.

Курьерская служба Тинькофф привезет все необходимые документы в удобное для вас время.

Банк Открытие

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Банк Открытие - фото

Открытие предоставляет 3 тарифа: Промо, Комфорт и Бизнес. Тарифные планы предлагают бесплатное обслуживание в течение 5 месяцев и бесплатный ежемесячный перевод физ лицам до 150 000 рублей.

На тарифе Промо вы получите 3 бесплатных внешних платежа, на Комфорт – 10. Если подключите тарифный план Бизнес, то все платежи будут бесплатны. Комиссия за внесение наличных составляет от 0.16% и до 0.3%, за снятие – до 3.5% в зависимости от выбранного пакета услуг.

Всего за 2 минуты вы получите номер счета без визита в банк, а минимальное время открытия рублевого счета составляет 4 часа.

Все клиенты получат полный набор инструментов для развития бизнеса, современный интернет-банк, персональный подход в обслуживании и круглосуточный доступ к счету.

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - ВТБ - фото

ВТБ позволяет оформить расчетный счет по одному из трех тарифов: Бизнес-старт, Бизнес-развитие и Бизнес-онлайн. Вы получаете до 100 бесплатных платежей в месяц, до 250 000 рублей внесения наличных без комиссии, бесплатный интернет и мобильный банк и бесплатное ведение рублевого счета. Минимальная комиссия за снятие наличных составит 0.5%.

Всем клиентам банк предоставляет денежные бонусы на интернет-рекламу бизнеса, возможность проведения платежей в послеоперационное время и бесплатное СМС-информирование по расчетному счету.

ВТБ регулярно устраивает акции. Если успеете открыть счет в течение одной из них, то вы сможете получить, к примеру, 3 месяца бесплатного обслуживания, а также переводы и операции с наличными без комиссии.

Точка Банк

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Точка Банк - фото

Одно из самых привлекательных предложений для начинающих предпринимателей. Точка – это онлайн-банк с круглосуточным сервисом, самым длинным операционным днем, бесплатным интернет-банком и удобным мобильным приложением.

Банк предлагает 3 тарифа. «Необходимый минимум» предоставляет обслуживание счета за 0 рублей в месяц, бесплатные переводы, платежи и снятие наличных, а также 1% комиссии за поступление денег на счет.

Тариф «Золотая Середина» (за 500 рублей в месяц) предлагает 10 бесплатных платежей, бесплатные переводы физлицам с ИП и комиссию в 0.2% за пополнение счета.

Тариф «Все лучшее сразу» имеет 100 бесплатных платежей, бесплатные переводы физлицам, снятие наличных и пополнение счета без комиссии. Плюс вы будете получать 2% кэшбэк с уплаты налогов.

Одним кликом в интернет-банке вы сможете подключить любой продукт: эквайринг со ставкой от 1.3%, депозит или зарплатный проект.

Банк предоставляет денежные бонусы для рекламы вашего бизнеса, создания сайта и ведения бухгалтерии. Сотрудник Точки откроет счет за 1 час в удобное для вас время и место.

Райффайзенбанк

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Райффайзенбанк - фото

Банк предлагает 4 тарифа на выбор: Старт, Базовый, Оптимум и Максимум. Обслуживание счета от 743 рублей при оплате авансом, комиссия в 0.19% за внесение наличных и 1.5% за снятие, до 300 бесплатных внешних платежей и до 700 000 рублей перевод на карты физлиц без комиссии.

Пакет услуг «Старт» имеет ряд ограничений: отсутствуют бесплатные внешние платежи, а мобильный банк доступен только за дополнительную плату. На следующих тарифах появляется бесплатное СМС для бизнеса и бесплатная корпоративная карта «Бизнес 24/7» с кэшбэком за покупки.

Всем клиентам банк предоставляет льготные условия на получение овердрафта до 100 000 рублей и кредита до 145 млн рублей без залога и дополнительных документов. Вы также можете подключить торговый и интернет-эквайринг и получить бесплатные зарплатные карты для своих сотрудников.

УРАЛСИБ

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - УРАЛСИБ - фото

Бизнес-клиентам доступно 5 пакетов услуг. Начинающим предпринимателям подойдут первые два тарифа «Стартап» и «Бизнес-старт». Вы получите бесплатное открытие счета и бесплатное обслуживание в течение первых трех месяцев, до 5 бесплатных внешних платежей и до 2% комиссии за снятие наличных. Вы также сможете переводить бесплатно физическим лицам до 300 000 рублей.

Остальные три тарифа: «Кассовый», «Платежный» и «Максимум» предоставляют до 100 бесплатных внешних платежей и до 700 000 рублей пополнение счета без комиссии.
Все клиенты банка получат бесплатную бизнес-карту, возможность оформить счет с начислением процента на остаток и подключить интернет-эквайринг до 2.7%

Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР)

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) - фото

Банк предлагает 5 тарифов: Всё Просто, Эконом, Online, Тест-Драйв и Тест-Драйв Премиум. Все пакеты услуг имеют бесплатное открытие, бесплатный интернет-банк и подключение эквайринга, а также до 4% годовых на остаток.

Тариф «Всё просто» имеет плату только за операции по счету: за внесение наличных и за межбанковские переводы. Остальные пакеты услуг имеют бесплатное пополнение счета и бесплатные внешние платежи.

УБРиР предоставляет всем своим клиентам бонусы для рекламы бизнеса, ведения бухгалтерии и проведения любых тестовых исследований.

Банк Восточный

Лучшие банки для ИП и ООО 2021. Как открыть расчетный счет для бизнеса - Банк Восточный - фото

Клиентам доступно 6 пакетов услуг расчетно-кассового обслуживания: Твой Старт, Твой Онлайн, Твой Успех, Твой Масштаб, Твой Мир и Твой Безлимит. Обслуживание счета от 490 рублей, количество бесплатных внешних платежей от 5 на начальном тарифе и до безлимита на самом дорогом. Выдача наличных без комиссии от 10 000 до 500 000 рублей, внесение наличных от 30 000 до 300 000 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг.

Все тарифы имеют бесплатное открытие и ведение рублевого счета, возможность переводить физлицам до 150 000 рублей в месяц без комиссии, интернет-банк и мобильный банк, а также бизнес-карту.

Какой банк выбрать для ИП

Начинающие индивидуальные предприниматели всегда задаются одним и тем же вопросом, в каком банке будет выгодно открыть расчетный счет. Ведь предложений на рынке финансовых услуг довольно много. Конечно, большинство начинающих предпринимателей стремятся сотрудничать с крупными и проверенными банками, и не всегда их выбор оказывается правильным. Поэтому проведем обзор условий в разных кредитных организациях и сделаем вывод, какой банк выбрать для расчетного счета для ИП.

какой банк выбрать для расчетного счета для ИП

Критерии выбора

На самом деле, в первую очередь вопрос, который волнует начинающего предпринимателя – это стоимость предоставляемых услуг. На начальном этапе, каждый бизнесмен старается оптимизировать свои расходы и сэкономить, в том числе на банковском обслуживании. Действительно, экономия не всегда бывает оправданной, но можно выбрать кредитную организацию, которая предлагает лояльную стоимость обслуживания на основные и дополнительные услуги.

Еще одна важная деталь том, что кредитная организация должна быть надежной и проверенной, чтобы клиенты не потеряли свои денежные средства при отзыве у банка лицензии. Поэтому пренебрегать безопасностью в данном случае не следует. В данном обзоре приведем список банков, которые не просто готовы предоставить свои услуги по низким ставкам, но и те, которые занимают уверенные позиции на рынке.

Наконец, большое значение для каждого банковского клиента является возможность удаленного управления своим капиталом. То есть, следует выбирать тот банк, который предлагает удобный интернет-банкинг, чтобы была возможность контролировать свои счета удаленно и пользоваться различными банковскими услугами без очередей.

Какой банк выбрать для ИП

В нашей статье проведем подробный обзор банков и стоимость предлагаемых услуг, а также укажем преимущества сотрудничества с кредитной организацией. Итак, топ-5 лучших банков для начинающих предпринимателей.

какой банк выбрать для ИП

Банк Точка

Особенность кредитной организации в том, что здесь открыть счет можно бесплатно с отсутствием платы за ежемесячное обслуживание. При этом банк обладает следующими преимуществами:

  • высокие позиции в рейтинге российских банков, так как кредитная организация входят в финансовую группу Открытие;
  • удобный и функциональный интернет-банкинг, который позволяет пользоваться услугами банка полностью удаленно, так как у него нет своих отделений и офисов;
  • быстрое дистанционное оформление расчетного счета.

Для начинающих предпринимателей в данном банке наиболее оптимальным вариантом будет тариф Минимальный, согласно условиям которого за обслуживание счета не взимается ежемесячная комиссия. За переводы физическим лицам и снятие наличных плата не взимается, за поступление денег на расчетный счет взимается плата в размере 1%. В рамках расчетно-кассового обслуживания предоставляется торговый эквайринг, стоимостью 2,3% и бесплатный зарплатный проект.

Обратите внимание, что банк предлагает и другие не менее выгодные тарифы для начинающих предпринимателей, поэтому с условиями можете ознакомиться на официальном сайте по адресу в интернете https://ya.tochka.com.

Модульбанк

Данная кредитная организация также позволяет пользоваться расчетно-кассовое обслуживание бесплатно. Здесь минимальный тариф для начинающих предпринимателей 0 рублей в месяц. За открытие расчетного счета плата не взимается, кроме всего прочего, здесь предусмотрено начисление процентов на остаток по счету в размере 3% годовых.

самый удобный банк для ИП

Банк работает полностью удалено, у него нет собственных отделений и офисов, поэтому именно он предлагает наиболее удобный интернет-банкинг для предпринимателей. Что касается стоимости прочих услуг, то здесь стоимость одного платежного поручения составляет 90 рублей за операцию, комиссия за снятие наличных 1,5%. И нельзя не сказать о том, что если вы ищете эквайринг для ИП, какой банк выбрать, то с Модульбанком действительно выгодное сотрудничество постольку, поскольку здесь денежные средства поступают на счет предпринимателя в день оплаты, аренда за предоставление POS-терминалов не взимается, абонентская плата отсутствует.

Обратите внимание, что Модульбанк занимает 180 место в рейтинге российских банков и с каждым месяцем увеличивает свои позиции.

Тинькофф Банк

О данной кредитной организации знает каждый гражданин нашей страны. Ведь изначально Тинькофф банк был лидером по оформлению кредитных карт, сегодня он значительно расширил линейку своих продуктов, в частности, индивидуальные предприниматели могут открыть расчетный счет по выгодному тарифу от 490 рублей в месяц. Если говорить о преимуществах банка, то здесь их довольно много. В том числе, за первые три месяца плата за ежемесячное обслуживание не взимается. Стоимость платежного поручения составляет всего 49 рублей, за пополнение счета предусмотрена комиссия в размере 0,15%, снятие наличных – 1,5%. Кроме всего прочего, банк начисляет проценты на остаток в размере 4 процентных пунктов.

В рамках расчетно-кассового обслуживания Тинькофф Банк предлагает широкий спектр банковских услуг, в том числе, валютный контроль по выгодным тарифам, торговый эквайринг, интернет-эквайринг и другие. И, наконец, нельзя сказать о том, что если индивидуальный предприниматель является владельцем интернет-магазина, то Тинькофф Банк для него будет лучшим партнером постольку, поскольку он предлагает клиентам приобретать покупки в кредит по программе онлайн-кредитования «КупиВкредит».

Сбербанк

Самый лучший удобный и проверенный банк для предпринимателей – это Сбербанк, начинающие ИП могут воспользоваться услугами банка бесплатно. Здесь есть выгодные тарифы для предпринимателей на дополнительные услуги в том числе зарплатный проект, обмен валюты самоинкассацию, ведение бухгалтерии и другие. Но только у Сбербанка существует один существенный недостаток, кредитная организация крайне ответственно относится к подбору клиентов и может отказать в обслуживании.

открытие счета для ИП какой банк выбрать

Альфа-банк

Это довольно крупная кредитно-финансовая организация в нашей стране, которая на протяжении длительного времени занимает уверенные позиции на рынке финансовых услуг и входит в десятку лучших банков России. Поэтому ей, несомненно, стоит доверить открытие и ведение расчетного счета. Для начинающих предпринимателей здесь есть выгодные условия, за открытие счета плата не взимается, за ежемесячное обслуживание предусмотрена плата 490 рублей в месяц.

Основное преимущество банка заключаются в том, что здесь расчетный день продолжительностью до 23:00 вечера, соответственно в этот период предприниматель может пользоваться услугами банковской организации. Что касается прочих тарифов на обслуживание, то за платежное поручение взимается плата 50 рублей за операцию, за денежные переводы от 1 до 3% за пополнение счета плата не взимается, основное преимущество данного банка в том, что здесь можно бесплатно оформить банковскую карту привязать ее к своему расчетному счету.

Уральский банк реконструкции и развития

УБРиР банк также является надежной и проверенной кредитной организацией, которая помимо всего прочего, предоставляет выгодный тариф для начинающего предпринимателя. Здесь плата за ежемесячное обслуживание в рамках тарифа «Все просто» не взимается. Также банк предлагает широкий выбор услуг для предпринимателей, в частности, валютный контроль, эквайринг, зарплатный проект, корпоративные карты и многое другое. Большое преимущество банка – это удобный интернет-банкинг, который представлен в двух версиях Pro и Light или в мобильной версии и браузерной. Именно поэтому можно сказать, что это самый удобный банк для ИП в плане дистанционного обслуживания.

Какой банк лучший

Однозначного ответа на поставленный вопрос не существует, ведь каждая кредитно-финансовая организация имеет как преимущества и недостатки. Или если говорить простыми словами, то банк может предлагать выгодные тарифы на одну услуги и брать большую плату за другую. Но, тем не менее, приходится определиться с выбором, и он, нужно сказать, будет зависеть от специфики бизнеса.

эквайринг для ИП какой банк выбрать

Рассмотрим основные банковские услуги и их стоимость в различных кредитных организациях:

  1. Многие банки не берут плату за открытие банковского счета, а другие, наоборот, устанавливают за услугу символическую плату, например, 1500–2000 рублей. Но зачем переплачивать деньги, если можно открыть счет в банке бесплатно, соответственно в первую очередь стоит обратить внимание на предложения банке, которые плату не берут.
  2. Плата за ежемесячное обслуживание играет решающую роль при выборе банковского продукта. Например, в Сбербанке и некоторых других банках плата за обслуживание отсутствует, а Есть ряд банков, которые могут установить плату вплоть до нескольких тысяч рублей. Но в то же время в тарифный план входят и дополнительные услуги, например, платежные поручения, чем дороже стоимость обслуживания, тем меньше стоимость перевода. Если вы в силу рода своей деятельности вынуждены часто переводить средства с расчетного счета, то бесплатный тариф будет невыгодным, ведь здесь стоимость платежного поручения порядка 100 рублей.
  3. Подключение к удаленному доступу к банковскому счету, или, говоря простыми словами, интернет-банкингу. Обычно многие пользователи полагают, что все банки предоставляют сервис бесплатно, но на практике не всегда бывает так, некоторые банки могут взимать за поддержку внушительную сумму, например, за токены и установку программного обеспечения. На самом деле платить за услугу нецелесообразно.
  4. Стоимость переводов физическим и юридическим лицам имеет значения тех предпринимателей, которые по роду деятельности вынуждены пользоваться такой услугой. Абсолютно все банки берут за операцию плату, но только в некоторых банках она может значительно отличаться, например, в данном случае наиболее выгодные условия предлагает Тинькофф банк.
  5. За оплату налогов и иных переводов в бюджет, зачастую банки плату не взимает, но есть банки, которые все же взимают определенный процент, что также не выгодно для клиента.

При выборе кредитной организации обязательно проверьте ее позиции в рейтинге, сделать это можно по следующей ссылке http://www.banki.ru/banks/ratings/.

какой банк выбрать для расчетного счета для ИП

Как видно, не так просто на практике выглядит открытие счета для ИП. Какой банк выбрать, определить крайне сложно, многие предприниматели не могут правильно найти выгодное предложение, ведь для этого приходится долго изучать актуальные предложения. Но все же стоит ознакомиться с тарифами и условиями обслуживания, по крайней мере, по тем параметрам, которые необходимы в зависимости от специфики бизнеса.

Лучший банк для расчетного счета ИП

luchshij-bank-dlya-raschetnogo-scheta-ip

Жесткая конкуренция вынуждает кредитные структуры идти на ряд хитростей для привлечения клиентов. Они организуют акции, предоставляют бонусы, предлагают бесплатное открытие счета и дополнительные услуги. При этом одно из направлений деятельности — обслуживание ИП и компаний. Со своей стороны клиенты должны быть внимательны при выборе учреждения. Как подобрать лучший банк для расчетного счета ИП? Чему уделять внимание при выборе? Эти нюансы требуют детального рассмотрения.

С чего начать?

Решая дилемму, в каком банке лучше открыть счет ИП, стоит определиться с рядом моментов:

  • Нуждается ли ИП в открытии расчетного счета.
  • Какие потребуются бумаги для оформления (указываются на сайте).
  • Каким критериям уделить внимание, выбирая самый лучший банк для ИП.
  • Стоит ли уведомлять фонды и ФНС (если расчетный счет оформляется в отечественном банке, со 2 мая 2014 года делать этого не требуется).

Главный вопрос — «А нужен ли расчетный счет ИП?». Теоретически индивидуальный предприниматель может справиться и без такой услуги, но до определенного момента. При совершении крупных сделок (на сумму от ста тысяч рублей) платеж должен проводиться в безналичной форме. Это значит, что без получения р/с все-таки не обойтись.

Сложности выбора

Подбирая лучший банк для расчетного счета ИП, важно брать во внимание множество критериев, среди которых:

  • Тарифы на РКО.
  • Условия и сроки оформления расчетного счета.
  • Надежность и рейтинг кредитной организации.
  • Наличие в черте города филиалов (отделений), где можно сдавать наличность и проводить другие операции.

Выбирая, в каком банке лучше открыть счет ИП, важно комплексно подходить к вопросу . Алгоритм такой:

  • Выбрать группу из нескольких банков, которые подходят по тарифам и надежности.
  • Почитать отзывы о работе, качестве и скорости обслуживания. При наличии большого числа негативных комментариев с четким пояснением проблемы лучше удалить «проблемный» банк из списка.
  • Узнать, предоставляется ли услуга онлайн-банкинга (банк-клиент). Самый лучший банк для ИП обязан иметь такую опцию. С помощью интернет-банка удается управлять счетом через глобальную сеть, проверять остаток, производить платежи и осуществлять другие транзакции. Здесь же стоит узнать, какие тарифы установила кредитная организация для пользования услугой.
  • Уточнить, выдает ли учреждение корпоративную карту. Наличие такого инструмента — возможность быстро и без комиссии переводить средства между расчетным счетом и «пластиком». Отдельное внимание стоит уделить стоимости обслуживания такой карты.

Лучший банк для расчетного счета ИП: практика

Теория — это хорошо, но для упрощения выбора важно видеть реальные предложения банка, с тарифами и услугами. Как правило, лучшие кредитные организации предлагают до 5-6 различных пакетов, имеющих индивидуальные особенности (по наполнению и тарифам).

В каком банке лучше открыть счет ИП? Выделим несколько вариантов:

  1. Банк «Веста» (пакет «Стартап») — один из лучших вариантов для новичков в предпринимательской деятельности. В отличие от многих конкурентов, открытие и оформление р/с здесь бесплатно. Характеристики:
  • Онлайн-банкинг (подключение/обслуживание) — 1 000 р./0 р.
  • Отправление платежей через интернет — 50 р.
  • Выдача наличности — комиссионные 1-10%.
  • Предоставление справки — 200 р.
  1. Точка (Открытие) — по мнению многих экспертов это самый лучший банк для ИП. Несмотря на сравнительную «молодость», здесь предлагаются выгодные условия. Популярный тариф среди новичков — «Лоукост». Характеристики:
  • Оформление — 0 р.
  • Месячная стоимость — 950 р.
  • Расходы на выдачу поручений — 50 р. (первые пять бесплатно).
  • Широкий выбор опций — уведомления по СМС, интернет-банкинг.
  1. Модуль Банк(«Стартовый»). Здесь предлагается лучший тариф для ИП, который не требует затрат на открытие р/с. Кроме того, интернет-банкинг также доступен бесплатно. К остальным параметрам стоит отнести:
  • Возможность получения наличности (с комиссией 1-15%).
  • Бесплатный выпуск и обслуживание корпоративного пластика.
  • Интернет-платежи вне банка (90 р.).
  • Бесплатная выдача справок.

Найти лучший банк для расчетного счета ИП — легко. Важно внимательно изучить текущие предложения, определиться с приоритетами, провести анализ организации (в том числе ее предложений), после чего сделать выбор.

Банк для ИП — как выбрать лучший вариант с выгодными условиями

Чтобы удачно управлять бизнесом, предпринимателю нужно подходить к этому вопросу комплексно. Должны быть налажены поставки, выделена основная аудитория, нанят персонал и т.д. Обязательно нужна бухгалтерия, а также договор с банком.

Для чего ИП нужен банк

Все деньги, полученные в результате работы, должны быть официально оформлены, чтобы с них государство могло взять налог. Банки выполняют посредническую функцию, а также обслуживание расчетного счета, которое включает в себя ряд других функций. Развиваясь, они могут предоставить предпринимателю разные дополнительные программы, направленные на развитие бизнеса.

Комплексный подход при управлении бизнесом

Одним из ярких примеров помощи в ведении торговли является разработка маркетплейсов. На них люди могут, не выходя из дома, знакомиться с представленной продукцией и покупать ее.

Обратите внимание! Сегодня неудобно носить с собой наличные деньги. Особенно заметно это при покупке дорогих вещей и услуг. Обслуживание платежных карт и онлайн-терминалов позволяет предпринимателям не терять клиентов.

На что обратить внимание при выборе

При выборе обслуживающего банка нужно обращать внимание на несколько параметров:

  • Надежность. В случае если банк не может выполнять свои обязательства перед клиентами, он объявляет о банкротстве. Если до этого в нем лежали деньги на расчетных счетах предпринимателей, им придется пройти весь круг судебных разбирательств. Поэтому, лучше отдать предпочтение организациям, внесенным в список системообразующих. Это значит, что даже если у банка возникнут проблемы, государство окажет ему поддержку.
  • Клиент-ориентированность. Крупные организации более надежные, чем небольшие. У них налажена технология обслуживания, но это не всегда ну руку предпринимателю. Чтобы решать некоторые проблемы, часто нужен индивидуальный подход. Небольшие банки, чтобы накапливать клиентскую базу, работают с пользователями более тесно.
  • Технологичность. Возможность управлять счетом в любое время и с различных гаджетов сильно упрощает жизнь предпринимателей. Они могут оплачивать счета, контролировать остаток и т. д. Поэтому желательно, чтобы обслуживающий банк для ИП развивался технологически.
  • Компетентность сотрудников. Возникающие проблемы можно решать тремя способами: через приложение, лично и по телефону. Обращаясь к сотруднику банка, хочется получить адекватный ответ, который поможет решить проблему.
  • Количество услуг. Крупные банки удобны тем, что оказывают комплексное обслуживание. Они предлагают помощь в ведении бухгалтерии, предоставляют последнее техническое и программное оснащение, обслуживают по всем возникающим вопросам.

Важно! Чтобы знать, какой банк выбрать для ИП, нужно ориентироваться на совокупность первичных и вторичных параметров. В одном может приглянуться высокая надежность, в другом – широкий список услуг.

Стандартный набор услуг для ИП

При обращении в банк, предпринимателю предоставляют возможность воспользоваться различными функциями. В зависимости от типа бизнеса, каждый может выбрать используемый пакет индивидуально. В то же время, есть обязательные услуги, за которыми люди обращаются в банк.

Расчетный счет

Необходимый инструмент для бизнеса.

Важно! Законодательство РФ обязывает каждого предпринимателя регистрировать данный счет, если денежный оборот его дела превышает 100 тысяч рублей в месяц.

Он используется для осуществления платежей и расчетов с контрагентами и налоговой службой. Нужно индивидуально подбирать счет для ИП. Сравнение банков осуществляется по следующим характеристикам:

  • Стоимость обслуживания в год и количество включенных платежек. При оформлении договора, предпринимателю предоставляется пакет услуг, в котором указано, сколько платежей он может сделать. Если возникла необходимость переводить деньги сверх оговоренной меры, каждая операция будет оплачиваться отдельно.
  • Рабочее время. Банки осуществляют платежи не 24 часа в сутки. Перерыв необходим для подведения итогов и расчета налогов. Чтобы не попасть в затруднительную ситуацию, узнайте, когда можно совершать операции.
  • Лимит перевода. В зависимости от размера бизнеса, к нему применяются разные налоговые системы. Если деньги с основного счета переводятся на физический, то они считаются как доходные, и с них необходимо выплачивать НДФЛ. Крупные фирмы подобным образом распределяют дивиденды, которые облагаются 13% налога.

Оформление расчетного счета

  • Работа в интернете. Ходить в банк для совершения необходимых операций бывает затруднительно. Намного проще работать, не выходя из дома на компьютере. Ранее использовались физические токен-ключи, которые выглядели как флеш-накопители. Сегодня доступ в кабинет предоставляется путем отправки пароля на телефон через СМС.
  • Информирование. Чтобы быть в курсе операций, проводимых с расчетного счета, нужно настроить систему информирования. Ранее письма отправлялись на электронную почту, сегодня используются СМС-сообщения.

Наличные деньги все больше выходят из моды. При посещении ресторана или магазина намного удобнее использовать платежную или кредитную карту. Поэтому для бизнеса выгодно иметь у себя терминал, при помощи которого можно проводить списание. Данная функция называется эквайринг.

За обналичку или снятие средств банки берут определенный процент. Если большая часть платежей проходят по карте, нужно выдвинуть на первое место данный пункт.

Обратите внимание! При обращении в банк тарифы для ИП должны быть недорогими. Небольшой и средний бизнес не могут платить большие комиссии за обслуживание.

Он бывает трех типов:

  • Оплата услуг картой.
  • То же самое, только при помощи телефона.
  • Интернет-эквайринг.

Третий вариант используют в основном интернет-магазины и крупные компании. Для небольшого дела достаточно выбирать банки, предоставляющие первый и второй вариант.

Важно! Также нужно убедиться, что будет оказана техническая поддержка в случае неисправностей.

Рейтинг банков для индивидуальных предпринимателей

Только в 2019 году было зарегистрировано более 40 новых организаций, предоставляющих поддержку бизнеса. При оформлении инструментов, таких как расчетный счет для ИП и т. д., сравнение банков поможет выбрать наиболее подходящий вариант. Обзор на 15 самых популярных из них:

  • Точка – обслуживает львиную долю предпринимателей в России. По данным Росстата, лучший банк для ИП.
  • Промсвязьбанк – часть активов организации принадлежит государству, поэтому это один из самых надежных банков.
  • Модульбанк – основан выходцами из Сбербанка и позиционирует себя как полезный партнер для предпринимателей.
  • Сфера – предоставляет небольшой набор услуг, но удобен для работы в режиме онлайн.
  • Восточный – большое количество отделений и выгодные условия.
  • Сбербанк – крупнейший и надежнейший банк в стране.
  • Тинькофф – развитая техническая база и быстрое обслуживание.
  • Альфа Банк – много отделений и богатый опыт работы.

  • Форбанк – молодая организация, предоставляющая выгодные условия своим клиентам.
  • МТС – выгодные условия для молодого бизнеса.
  • Веста – легкое открытие расчетного счета и качественное обслуживание.
  • Эксперт – удаленное оформление и бесплатное обслуживание.
  • Локо-банк – внесен в список системообращующих.
  • ЮниКредит – один из самых старых банков, с богатым опытом и квалифицированными сотрудниками.
  • Дело – развивающаяся организация, предоставляющая удаленное оформление.

Важно! На удобство работы с каким-либо банком влияет множество параметров. Нужно учитывать регион, где расположен бизнес, основную аудиторию и т. д. Поэтому желательно выслушать предложения представителей каждой организации.

Выбор выгодного тарифа

Каждый банк предоставляет большой список услуг, доступных клиентам. Малый бизнес требует определенного подхода в управлении. Поэтому, нужно подбирать тариф, ориентируясь на специфику вашего дела. Их сравнение приведено ниже.

Терминал для оплаты

Наиболее выгодными для индивидуальных предпринимателей являются тарифы следующего списка:

  • Точка – «Необходимый минимум»: бесплатное обслуживание, корпоративные карты, помощь в оформлении ИП.
  • Промсвязьбанк – «Бизнес старт»: предоставление кредита, отсутствие комиссии, подготовка в сборе документов.
  • Модуль банк – «Оптимальный»: отсутствие абонентской платы, интернет-бухгалтерия, помощь в регистрации дела.
  • Восточный – «Твой старт»: бесплатное и удобное внесение средств, предоставление реквизитов сразу после подписания договора, кредиты и ипотека.
  • Сфера – «S»: помощь юристов в регистрации ИП, отсутствие комиссии при регистрации, бесплатная интернет бухгалтерия.
  • Сбербанк – «Легкий старт»: кредитные, дебетовые, корпоративные, зарплатные банковские карты.

Высокая конкуренция на рынке банковских услуг между организациями позволяет начинающим бизнесменам выбрать самое подходящее предложение.

Важно! При оформлении, специалисты могут умолчать о таких нюансах, как оплата дополнительных услуг или прочих функций. Тщательно читайте все бумаги, которые подписываете, или ознакомьте с ними опытного юриста.

Онлайн-банкинг и мобильные приложения

Владелец бизнеса, ранее был обязан посещать банк для проведения платежных операций. Сегодня это можно сделать при помощи любого компьютера, обладающего доступом в интернет.

Современному человеку сложно представить свою жизнь без смартфона. Гаджеты уже давно обогнали по мощности и функционалу старые компьютеры. Они помогают не только постоянно находиться на связи и просматривать социальные сети, но и выполнять расчетные операции предпринимателям. Таким образом, сильно упрощается процесс ведения дел.

Важно! Каждый банк стремится разработать собственное программное обеспечение. Благодаря этому упрощается процесс управления счетами, и клиенту приятно работать с такой организацией.

Банк в помощь

Конечно, услуги банка не бесплатные. В то же время, используя их услуги, можно сильно увеличить продажи. Для этого применяются терминалы оплаты и различные акции, такие как бонусы на следующую покупку.

Кроме того, за дополнительную плату можно получить услуги опытного бухгалтера. Квалифицированная помощь позволит избежать проблем с налогами. Также это позволяет эффективнее контролировать движение средств в компании.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: