Ипотечные кредиты Москвы

Банки Москвы, где можно получить одобрение ипотеки онлайн:

Онлайн-заявка на получение ипотеки от Online-Ipoteka — Покупка жилья на лучших условиях. 13 отделений в Москве

Решение по ипотеке за 10 минут с Росбанк Дом Экспресс. 45 отделений в Москве

Ипотечное кредитование в Альфа-банке от 6,05% на готовое жильё или новостройки. 95 отделений в Москве

Ипотека без первоначального взноса от 5,85% годовых. 49 отделений в Москве

Ипотека на ваших условиях в Банке Зенит. 27 отделений в Москве

Ипотека с господдержкой на квартиры от застройщика. 52 отделения в Москве

Ипотека ВТБ без посещения офиса и подтверждения доходов. 285 отделений в Москве

Ипотека от 5,34% годовых. 13 отделений в Москве

Ипотека от 5,9% годовых в Совкомбанке. 153 отделения в Москве

Ипотека физическим лицам в РНКБ Банке. 2 отделения в Москве

Ипотека с господдержкой на квартиру в новостройке. 85 отделений в Москве

Ипотека на вторичное жилье от банка Открытие. 85 отделений в Москве

Рефинансирование ипотеки. 52 отделения в Москве

Ипотека на вторичную недвижимость. 52 отделения в Москве

Семейная ипотека. 52 отделения в Москве

Условия ипотеки в банках Москвы:

  • Первоначальный взнос 15%
  • Без поручителя
  • Без залога

Платеж от 14652 руб/мес
Ипотечные программы в банке Росбанк. 45 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 14829 руб/мес
Ипотека с господдержкой 2020 в банке ВТБ. 285 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 14975 руб/мес
Ипотечные программы в банке Открытие. 85 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 13911 руб/мес
Ипотека на новостройки в банке Сбербанк. 939 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 14852 руб/мес
Семейная ипотека в банке Банк ДОМ.РФ. 9 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15155 руб/мес
Ипотека с государственной поддержкой в банке Татсоцбанк

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15166 руб/мес
Льготная ипотека на новостройки в банке СКБ. 3 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 20%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15209 руб/мес
Ипотека с господдержкой для семей с детьми в банке Совкомбанк. 153 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15209 до 15574 руб/мес
Льготная ипотека на новостройки в банке Ак Барс Банк. 4 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Без поручителя
  • Без залога

Платеж от 15268 руб/мес
Госпрограмма 2020 в банке Абсолют банк. 19 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15314 руб/мес
Ипотека с господдержкой 2021 в банке Уралсиб. 36 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15473 руб/мес
Квартира в новостройке в банке Банк ДОМ.РФ. 9 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15554 руб/мес
Военная ипотека в банке Сбербанк. 939 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15554 руб/мес
Ипотечное жилищное кредитование в банке Россельхозбанк. 74 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 5%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15563 руб/мес
Ипотека на вторичном рынке в банке Транскапиталбанк. 13 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 5%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15563 руб/мес
Ипотека на первичном рынке в банке Транскапиталбанк. 13 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 5%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15563 руб/мес
Ипотека на первичном рынке в банке Инвестторгбанк. 13 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 20%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15623 руб/мес
Ипотека на вторичное жилье в банке БЖФ Банк. 1 отделение в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15634 руб/мес
Новостройка в банке Промсвязьбанк. 49 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15646 до 16158 руб/мес
Ипотека на новостройку в банке Газпромбанк. 80 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15662 руб/мес
Вторичный рынок в банке Промсвязьбанк. 49 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15692 руб/мес
Ипотека на готовые квартиры в банке Сбербанк. 939 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15713 руб/мес
Недвижимость в новостройке в банке Банк Зенит. 27 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 20%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15738 до 15900 руб/мес
Кредит на приобретение квартиры на первичном рынке в банке Акцепт. 1 отделение в Москве

  • Первоначальный взнос 40%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15831 руб/мес
Ипотека по двум документам в банке Россельхозбанк. 74 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Без залога

Платеж от 15854 до 15947 руб/мес
Ипотечный кредит на квартиру в новостройке в банке ЮниКредит Банк. 31 отделение в Москве

  • Первоначальный взнос 20%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15865 руб/мес
Ипотека на коммерческую недвижимость в банке Ак Барс Банк. 4 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15898 руб/мес
Квартира на вторичном рынке в банке Банк Санкт-Петербург. 3 отделения в Москве

  • Первоначальный взнос 15%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 15994 руб/мес
Дельта: готовое жилье в банке Квант Мобайл Банк. 1 отделение в Москве

  • Первоначальный взнос 10%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 16038 руб/мес
Ипотечные программы в банке Абсолют банк. 19 отделений в Москве

  • Первоначальный взнос 20%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 16134 руб/мес
Ипотечное кредитование в банке Центр-инвест. 1 отделение в Москве

  • Первоначальный взнос 35%
  • Требуется поручитель
  • Требуется залог

Платеж от 16367 руб/мес
Программа «Жилой дом» в банке Банк Санкт-Петербург. 3 отделения в Москве

Ипотека в Москве

Присмотрели себе квартиру, но сумма слишком велика? Оформление кредита — хорошее решение в этом случае. На сайте вы можете узнать, какие банки дают ипотеку и подать заявку онлайн. Это просто и займет не больше часа вашего времени.

Документы и требования к заемщикам

Выдаются средства гражданам России в возрасте от 21 до 65 лет, с регистрацией и официальным трудоустройством. При оформлении нужен паспорт, СНИЛС, ИНН, диплом об образовании, справка с работы. Могут понадобиться свидетельства (о браке, рождении детей), пенсионное удостоверение и иные документы.

Как оформить заявку в Москве

Нужна квартира в ипотеку без первоначального взноса в 2021 году? Тогда нужно:

  • изучить предложения от банков Москвы (отличаются по многим параметрам, можно использовать онлайн калькулятор, чтобы понять, какое предложение выгоднее);
  • выбрать жилье, которое вам нравится;
  • подать заявку, приложив необходимые документы;
  • заключить договор страхования, произвести взаиморасчеты с продавцом жилья и зарегистрировать сделку официально.

Варианты ипотечных программ

От банков поступает масса предложений. Выбирайте вариант для покупки жилья с учетом финансовых возможностей, потребностей.

  1. Без первоначального взноса (или с минимальным).
  2. Под залог другого недвижимого имущества в городе Москва или по России.
  3. С учетом материнского капитала.
  4. По льготной программе (ставка будет снижена).

Как и для кредита наличными, размер ставки зависит от срока, наличия льгот и т.д. Минимальный размер процентной ставки — 7-9% и ниже, на него могут рассчитывать молодые семьи, военнослужащие и те, кто готов заплатить крупный первоначальный взнос. В г. Москва формляют договор на 30 лет и менее.

На что обращать внимание при оформлении

  1. Размер ставки по ипотеке в банках.
  2. Условия (пакет документов, льготы, дополнительные платежи).
  3. Способы погашения, возможность досрочной уплаты.
  4. Срок, на который выдаются деньги.

Если вы хотите взять выгодный ипотечный кредит на жилье в Москве – достаточно подать заявку онлайн и дождаться решения. Не нужно даже идти в офис банка.

Быстрый поиск кредитов в Москве по сумме или сроку

Смотрите так же другие виды кредитов:

gorreestrKompaskreditov.ru НЕ является представительством МФО или банка, не осуществляет выдачу займов и кредитов. На сайте «Компас кредитов» размещены только микрофинансовые компании, зарегистрированные в государственном реестре Микрофинансовых организаций РФ (МФО) и кредитные организации, имеющие лицензию на осуществление банковских операций.

В каких банках самая выгодная ипотека: условия, ставки, первоначальный взнос и отзывы

Выбирая, где брать ипотечный кредит, стоит рассмотреть предложения нескольких банков.

При этом надо уделить внимание следующим условиям:

  1. Размер первого взноса . Например, в Сбербанке и Альфа-Банке он должен быть не менее 15%, в Газпромбанке – 10%, а в Промсвязьбанке можно оформить ипотеку без первого взноса.
  2. Ставка по кредиту . Чем она будет ниже, тем дешевле обойдется ипотека. Например, в Росбанке минимальная ставка составляет 8,25%, в Сбербанке, Промсвязьбанке – 8,6%, в Альфа-Банке – 8,99%, а в Газпромбанке – 9%. По программам с государственной поддержкой ставка может быть ниже – 6%.
  3. Срок кредитования . Чем больше срок кредитного договора, тем выше переплата, но меньше ежемесячный платеж. Например, Росбанк и Промсвязьбанк предлагают ипотеку на срок до 25 лет, а максимальный срок в Сбербанке и Альфа-Банке – 30 лет.
  4. Наличие дополнительных комиссий . Прямых сборов за рассмотрение и выдачу ипотеки нет, но Росбанк может снизить процентную ставку за единовременный платеж в размере 1 – 4%.

Какая ипотека считается выгодной?

Выгодная ипотека сбалансирована по всем условиям: ставка, срок, первый взнос. Например, кредит, оформленный под маленький процент, но на длительный срок, будет менее выгоден, чем ссуда, где ставка не такая уж низкая, но срок значительно меньше.

Пример. Квартира стоимостью 3 млн р. оформляется в ипотеку на 30 лет под 8,6% с первым взносом в 1 млн р. Общая сумма переплаты будет 3 583 883 р., ежемесячный платеж – 15 520 р. При покупке такой же квартиры в ипотеку на 10 лет даже под 10% размер переплаты будет меньше – 1 170 817 р., но платеж в месяц составит 26 430 р.

Условия оптимальной ипотеки:

  • ставка – не выше 9,5 – 10%;
  • срок – до 10 – 15 лет;
  • первый взнос – от 25 до 30%.
Читайте также  Банк приостановил операции по счету что делать?

Как подать онлайн-заявку на ипотеку

Для получения предварительного решения по ипотеке необязательно посещать отделение выбранного банка. Заявку можно отправить с его официального сайта. Для этого потребуется заполнить небольшую анкету.

Например, в заявке Газпромбанка нужно указать:

  • ФИО;
  • телефон;
  • email;
  • паспортные данные (серию, номер, дату выдачи и т. д.);
  • адрес проживания;
  • город, где планируется покупка недвижимости и оформление ипотеки;
  • желаемый срок и сумму кредита.

На каких условиях можно получить ипотеку?

В 2018 году купить жилье можно под залог приобретаемой или имеющейся недвижимости. Объект залога нужно застраховать на весь срок ипотеки по рискам утраты или повреждения. Страхование жизни оформляется по желанию, но при отказе от него процентная ставка будет выше на 1%.

Ставка по ипотеке в Росбанке – от 8,25%, а в Сбербанке и Промсвязьбанке – от 8,6%. В Сбербанке можно оформить ипотеку на квартиры в строящихся домах под ставку от 7,1% на срок до 7 лет.

Максимальная сумма кредита в Тинькофф Банке – 100 млн р., в Газпромбанке и Россельхозбанке – 60 млн р., в Альфа-Банке – 50 млн р., в Промсвязьбанке – 30 млн р., в Райффайзенбанке – 26 млн р., а в Сбербанке и Росбанке ограничений нет. Первый взнос по ипотеке в большинстве банков обязателен, но Промсвязьбанк и некоторые другие допускают оформление ипотеки без него.

Требования к заемщикам

Большинство банков предоставляет ипотечные кредиты только российским гражданам, но в Райффайзенбанке оформить ссуду на покупку жилья могут и резиденты других государств.

Для положительного решения необходимо соответствовать минимальным требованиям:

  • возраст на момент подачи заявки – от 21 года, а на дату полного погашения долга – до 65 лет (до 75 лет – в Сбербанке);
  • общий стаж – от года;
  • опыт работы на текущем месте – не менее полугода (в Райффайзенбанке – от 3 месяцев).

Требования к недвижимости

  • квартиры;
  • индивидуальные дома;
  • апартаменты; ;
  • гаражи.

Приобретаемое жилье не должно находиться в аварийном состоянии, а также быть в списках на капитальный ремонт, реконструкцию или снос.

Следует учесть и особые требования:

  • отдельный санузел и кухня;
  • наличие всех необходимых коммуникаций (вода, электричество и т. д.);
  • отсутствие незаконных перепланировок;
  • фундамент здания должен быть кирпичным, железобетонным или каменным.

Какие документы нужны

При подаче заявки на ипотеку потребуется:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • справка о зарплате – 2-НДФЛ;
  • копия трудовой книжки;
  • мужчинам до 27 лет – военный билет (кроме Росбанка).

При получении зарплаты на карту банка, где будет оформляться ипотека, подтверждать размер дохода и занятость необязательно.

В случае положительного решения нужно отнести в банк документы на недвижимость. Если квартира в строящемся доме, нужно передать сотрудникам договор долевого участия в строительстве, а также информацию о застройщике (Устав, решение о создании и т. д.).

При приобретении недвижимости на вторичном рынке, надо представить в банк:

  • свидетельство о праве собственности продавца (при наличии);
  • отчет оценщика;
  • выписку из ЕГРН;
  • технический или кадастровый паспорт;
  • договор купли-продажи.

Как оформить выгодную ипотеку?

Заявка рассматривается в течение 1 – 10 дней. После этого процесс получения кредита включает в себя 5 основных шагов:

  1. Выбор подходящей недвижимости для покупки и ее оценка.
  2. Предоставление в банк документов по недвижимости.
  3. Оформление полисов страхования.
  4. Внесение первого взноса, подписание договора и заключение сделки с продавцом недвижимости.
  5. Регистрация сделки в Росреестре и передача в банк выписки из ЕГРН с отметками о переходе прав собственности на недвижимость.

Как получить ипотеку на лучших условиях и сэкономить?

Можно увеличить свои шансы на получение выгодных условий, выполнив следующие рекомендации:

  1. По возможности подтвердить доход справкой 2-НДФЛ, а не справкой по форме банка.
  2. При наличии дополнительного дохода подтвердить его с помощью документов (справок, договоров, деклараций, выписок со счетов).
  3. Привлечь платежеспособных созаемщиков.

Отзывы о самой выгодной ипотеке

Бебенов Евгений:

Отзыв клиента о выгоде

Грицакова Елена:

“Буквально 2 месяца назад мы оформили ипотеку в Альфа-Банке, т. к. муж получает зарплату на его карту. С самого начала и до заключения сделки нас обслуживал один менеджер. Он всегда держал в курсе, на каком этапе рассмотрения находится наш кредит, и помогал улаживать возникающие вопросы со страховками, документами и т. д. Ставку банк предложил отличную, еще и скидку сделали в 0,3% как зарплатному клиенту. Отличный банк и отличные условия кредитования”.

Воробьева Надежда:

Отзыв2 клиента о выгоде

Егоров Олег:

“В Райффайзенбанке я оформил ипотеку уже 2 раз. Нравится, что всегда сотрудники банка подробно рассказывают обо всех условиях, программах и помогают выбрать наиболее удобный вариант кредита с минимальной переплатой. Условия также отличные – ставка совсем невысокая, досрочное погашение – без проблем. На сделку вышли буквально за 1,5 недели, что я считаю очень быстро”.

Где выгоднее брать ипотеку — обзор самых популярных банков

Каждому человеку нужно собственное жилье. Однако из-за того, что стоимость квартир довольно высокая, особенно в крупных городах, людям приходится оформлять ипотечное кредитование. Так как ипотечный кредит оформляется на продолжительный срок, то перед тем, как его оформить, рекомендуется тщательно изучить все нюансы и выбрать вариант с наиболее привлекательными условиями. Из этой статьи вы узнаете, как лучше всего выбрать банк для ипотечного кредитования различным категориям граждан.

Как выбрать банк для ипотечного кредитования?

Перед желающими получить ипотечный кредит стоит весьма тяжёлый выбор. Дело в том, что в настоящий момент довольно большое количество банковских организаций готовы предложить такую услугу. Причём у каждого банка имеются как свои преимущественные особенности, так и недостатки.

где выгоднее взять ипотеку

Поэтому перед тем как перейти к выбору банка, рекомендуется разобраться в следующих моментах:

  1. Первым делом решите, для чего вы собираетесь брать кредит. Так, например, если вы хотите приобрести квартиру в новостройке, то вам необходимо будет искать специальные программы, предназначенные для первичного жилья. Если же вы уже нашли квартиру в построенном доме, то вам необходимы программы для вторичного жилья. Кроме того, существуют программы для приобретения загородной недвижимости.
  2. После того как определитесь с кредитной программой, можно переходить к поиску банковских организаций, работающих в вашем городе и предлагающих нужные вам программы кредитования. Для этого будет удобно воспользоваться различными интернет-порталами, на которых размещается информация о банковских продуктах.

На что обращать внимание при выборе банка?

где взять ипотеку под низкий процент

Когда перейдёте к выбору конкретного банка, у которого вы хотите получить ипотечный кредит, обратите внимание на следующие моменты:

  • Размер процентной ставки. Если хотите как можно меньше переплатить по кредиту, то ищете банк, предлагающий минимальную ставку.
  • Срок кредитования. Такой фактор зависит, прежде всего, от ваших финансовых возможностей. Так, если вы хотите, чтобы размер ежемесячного платежа был минимальным, то необходимо искать предложение с максимальной длительностью кредитования. Но, учтите, что в таком случае сумма переплаты будет существенно выше.
  • Возможность погашения долга раньше назначенного срока. Такая возможность доступна во всех банках. Однако некоторые финансовые организации накладывают определённые штрафные санкции за погашение долга ранее срока, обозначенного в договоре. Так что, если вы планируете возможность досрочного погашения, то необходимо выбирать такого кредитора, который не возьмёт за это дополнительной платы.

Ипотека на вторичку

Где лучше взять ипотеку на вторичное жилье? Если вы собираетесь приобретать квартиру на рынке готового жилья, то рекомендуем вам обратить внимание на следующие банки:

  • Тинькофф

где взять деньги на ипотеку

В этой организации имеется специальная программа под названием «Вторичный рынок». С её помощью можно получить деньги для покупки уже готовой недвижимости. Условия кредитования следующие:

  1. Срок — от 1 года до 25 лет.
  2. Размер кредитования — от 300 тысяч до 100 мил. руб.
  3. Размер первого обязательного платежа — 10%.
  4. Ставка по кредиту — от 8 до 14,49% годовых.
  5. Рассмотрение заявки осуществляется в течение 3 дней.
  6. Штрафы за раннее погашение не предусмотрены.
  • Открытие

В этом банке присутствует множество различных программ по ипотечному кредитованию. Среди них имеется и займ для приобретения вторичного жилья. Условия кредитования:

  1. Срок — от 5 до 30 лет.
  2. Размер — от 500 тысяч до 30 мил. руб.
  3. Первый взнос — 15% от общей суммы.
  4. Ставка по кредиту — от 8,7 до 9,45% годовых.
  5. На рассмотрение заявки уходит до рабочих 3 дней.
  6. Штрафов за раннее погашение нет.
  • ДОМ.РФ
  1. Срок погашения — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.
  • Интерпрогрессбанк
  1. Срок предоставления займа — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 300 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 8,25 до 8,75% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.
  • Джей энд Ти Банк
  1. Срок кредитования — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма займа — от 600 тысяч до 20 миллионов рублей.
  3. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья.
  4. Процентная ставка — от 9 до 9,25% годовых.
  5. Штрафы за досрочное погашение не предусмотрены.

Где взять ипотеку на строящееся жилье?

Для приобретения строящегося жилья существует крайне мало кредитных программ. Однако они обладают наиболее привлекательными условиями.

где взять ипотеку на жилье

Так, если вы хотите получить такой кредит, то можете сделать это в следующих организациях:

  • Тинькофф
  1. Срок погашения долга — от 1 года до 25 лет.
  2. Размер кредита — от 300 тысяч до 100 миллионов рублей.
  3. Первый взнос — 10% от стоимости.
  4. Процентная ставка — от 6 до 12,7% годовых.
  • Газпромбанк
  1. Кредит предоставляется на срок до 30 лет.
  2. Максимальная сумма выдаваемых денег неограниченна. Минимальная сумма — 500 тысяч.
  3. Первый взнос — 10%.
  4. Ставка по кредиту — 9%.
  5. Штрафы за досрочное погашение отсутствуют.
  • Сбербанк
  1. Срок — от 3 до 30 лет.
  2. Сумма — от 500 тысяч до 8 миллионов руб.
  3. Первый взнос — 20%.
  4. Процентная ставка — 6%.

что такое страхование вклада - максимальная сумма возмещения, условия страхования и выплатыРекомендуем прочитать: что такое страхование вклада — максимальная сумма возмещения, условия страхования и выплаты.

ТОП-5 альтернатив депозиту — куда выгодно вложить деньги физлицу? Ответ смотрите здесь.

Как получить займ в МФО Platiza.ru онлайн на карту — https://wikiprofit.ru/finances/mfo/mfo-platiza-ru.html

Ипотека для пенсионеров

Где взять ипотеку пенсионерам? Не так давно пенсионеры не могли получить ипотечное кредитование ни в одном российском банке. Однако в настоящий момент существует множество кредитных программ, позволяющих приобретать жильё людям в возрасте 55–60 лет. Ставки по таким программам варьируются от 10–16 процентов.

где взять ипотеку на квартиру

Максимальный срок погашения в этом случае составляет не больше 10 лет. Однако можно рассчитывать на более приемлемые условия, в некоторых случаях. Например, при наличии поручителей.

Какие банки дают ипотеку под материнский капитал?

Если вы желаете воспользоваться своим сертификатом на материнский капитал для приобретения жилья в ипотеку, то обращаться вам необходимо в те банки, которые разработали специальные кредитные программы. Среди таких банков можно отметить следующие:

  1. Юникредит. Этот банк разработал множество ипотечных программ с материнским капиталом. Подробно ознакомиться с условиями получения ипотеки можете на сайте.
  2. Сбербанк. Крупнейшая банковская организация в России. Большая доля акций контролируется государством. Поэтому здесь предусмотрено множество программ с использованием материнского капитала.
  3. ВТБ 24. Ещё один государственный банк. Здесь вы также сможете получить деньги на жильё, воспользовавшись сертификатом материнского капитала.

Где можно взять ипотеку без первоначального взноса?

где взять ипотеку на дом

Раньше существовало множество программ, по которым можно получить деньги на приобретение жилья без первого взноса. Однако после кризиса 2008 года, большинство таких программ исчезло. В настоящий момент крайне мало банков предлагает ипотеку без первого взноса, так как она рискованна для кредитора и для заёмщика.

Получить ипотеку без первого взноса можно лишь в следующих случаях:

  • Льготные программы. Чаще всего они предоставляются военнослужащим, молодым семьям и молодым учителям.
  • Военная ипотека. Подходит только для военнослужащих.
  • Материнский капитал. В этом случае, в качестве первого взноса используется сертификат на материнский капитал.
  • Ипотека с плохой кредитной историей или без официального трудоустройства

Все банковские организации в качестве требований предъявляют своим клиентам, наличие официального места работы. Однако вполне возможно, что заёмщик получает доход не официально и может оплачивать кредиту. Для этого ему необходимо доказать банку свою платёжеспособность.

Обратите внимание! Проще всего будет получить ипотеку без официального трудоустройства в небольших региональных банках.

Если же вы уже брали кредиты и не успели их вовремя погасить, то ваша кредитная история будет испорчена. В этом случае ни один банк не предоставит вам ипотеку просто так. Однако получить деньги всё же реально. Для этого можно: привлечь надёжных поручителей, оплатить первый взнос, отдать, приобретаемую квартиру в залог. Кроме того, некоторые организации готовы дать деньги ненадёжным клиентам под более высокую процентную ставку.

Видео: где лучше всего брать кредит — самые популярные и лучшие российские банки.

«Это уже опасно»: власти оценили введение локдауна в России с 30 октября — последние новости о самоизоляции в регионах

«Раздаст денег?»: будет ли обращение Путина в октябре-ноябре – новости о продлении локдауна и выплаты 10 тыс. рублей как поддержки

«Ковид не страшен!»: новости об обстановке в Турции в октябре-ноябре 2021 года, выпустят ли туристов из России за границу в карантин

Самая дешевая ипотека в 2021 году

Как выгодно взять ипотеку на покупку квартиры

В последние три года процентные ставки по ипотечным займам снизились с 13-15% до 10-12%.

Правительством в итоге установления процентной ставки, она была привязана к уровню инфляции.

На сегодняшний день, инфляция находится на одном уровне с процентами по ипотечным кредитам.

Неизвестно какой вариант развития событий ждет россиян в дальнейшем. Вполне возможно, что проценты по ипотеке вновь будут расти.

Но в то же время правительством принимаются меры для создания условий для того чтобы россияне смогли обзаводиться собственным жильем. В частности вводятся всевозможные программы в отношении социально уязвимых слоев населения.

Процентная ставка

В 2020 г. минимальный процент по ипотечному кредитованию находится на уровне:

На покупку первичного жилья от застройщика 9,5-10%
На покупку вторичного жилья 10-12%

Процентная ставка по ипотеке зависит от ставки рефинансирования ЦБ РФ, а также от ставки Агентства по ипотечному жилищному кредитованию на жилье, обеспечивающие льготные условия кредитования.

Предсказать, когда наилучшее время для того, чтобы взять ипотеку невозможно.

Доступные процентный ставки

Из различных предложений банков с разными ставками, можно выделить наиболее дешевые варианты:

Тинькофф Банк Ипотечный кредит по ставке от 8% на срок 1-25 лет. Максимальный размер – 100 млн.руб.
Банк «ФК Открытие» Минимальная ставка от 8.7%, сроком до 25 лет. Максимальная сумма ипотеки – 30 млн. руб.
Газпромбанк Предлагается ставка от 7%, сроком до 30 лет. Размер кредита — 500 тыс. руб — 45 млн.руб.
Сбербанк Процентная ставка от 7%, сроком 3 года -30 лет. Наибольшая сумма — 8 млн.руб.

Данные условия и проценты указаны для головного офиса банковского учреждения либо центрального отделения банка в регионе. Сведения о конкретных отделениях банка, в которых осуществлена возможность получения кредитного продукта, можно получить в офисах банка либо по телефонам его справочной службы.

Как сэкономить

Насколько бы не были доступными ипотечные займы, населению приходится решать свои жилищные вопросы, и граждане занимаются поисками наиболее приемлемых для них предложений ипотечных программ и возможностей сэкономить.

Главным в этом вопросе является тщательное изучение всех пунктов ипотечного договора.

Отдельные граждане имеют право взять ипотеку на льготных условиях. В этом случае рекомендуется воспользоваться такой возможностью и получить необходимые документы в органах государственной власти или местного самоуправления.

Получив ипотеку на льготных условиях, можно «сэкономить» до 30% по сравнению с ипотекой на стандартных условиях.

Если у семьи заемщика имеется возможность применить денежные средства материнского капитала, то эту возможность сделать кредит «дешевле» также следует рассмотреть.

Право на использование материнского капитала имеется как при заключении договора (например, для оплаты первоначального капитала) с банком-кредитором, так и уже во время действия договора для досрочного погашения какой-либо части задолженности.

Также для удешевления общей стоимости кредита следует подумать об отказе от страховки, которую предлагает банк. Как правило, услуги страховой организации, которая сотрудничает с банком, будут стоить дороже по сравнению со сторонней страховой компанией, которую заемщик может выбрать самостоятельно. Полностью отказаться от услуг страховой компании нельзя, поскольку эта обязанность заемщика установлена в ФЗ «Об ипотеке недвижимости». Помимо договора страхования понадобится получить отчет оценочной организации о рыночной стоимости объекта недвижимости, который приобретается заемщиком.

Существует законодательно установленная возможность возмещения 13% по кредиту со стороны государства, но для ее получения потребуется собрать ряд документов и несколько раз посетить налоговые органы.

Наконец, чтобы не переплачивать проценты по ипотеке, можно досрочно погасить ее полностью или в части.

Вторичное жилье

Кредит на покупку жилплощади во вторичном жилье обойдется немного дороже, чем приобретение квартиры от застройщика в новостройке. На вторичное жилье как правило не имеется программ поддержки со стороны государства.

Но многие граждане отдают предпочтение покупке уже построенных объектов, введенных в эксплуатацию, приобретая их у прежних хозяев.

Среди оптимальных предложений кредитов во вторичке лучшие условия предлагают такие банки как Тинькофф, Россельхозбанк и Газпромбанк.

Молодая семья

Главным образом ипотечные кредиты используются молодыми семьями на льготных условиях.

Для того чтобы семья подпадала под определение молодой семьи и участвовать в льготных программах кредитования, супруги должны соответствовать следующим условиям:

Необходимо официальная регистрация брака Потребуется предоставить свидетельство о браке
Возраст супругов Для участия в программе необходимо нахождение в возрасте от 21 года, но не более 35 лет
Нуждаемость в улучшении условий проживания На каждого члена семьи должно приходится менее 18 кв.м. на человека

Молодая семья признается таковой как с детьми, так и без них.

Ипотечный кредит предоставляется для целей:

  1. Покупки квартиры.
  2. На постройку частного дома.

Воспользоваться кредитованием на специальных условиях может не любая молодая семья, а лишь те, величина доходов которых более 22 тыс. руб. на 2-х, 33 тыс. руб. – на 3-х и 42 тыс. руб. на 4-ых членов семьи.

Наибольший размер господдержки зависит от численности человек в семье.

Например, молодая семья без детей может получить не более 700 тыс. рублей, семья с 1-м ребенком – не более 900 тыс. руб., прочие семьи более 4-х человек могут претендовать на 1 млн. 100 тыс. руб.

Для участия в программе необходимо внесение первоначального взноса.

Как правило, его размер составляет от 15% от оценочной стоимости квартиры.

Ипотечный займ оформляется на срок до 30 лет, наименьший процент по кредиту – 7 %.

Рейтинг лучших банков для получения ипотечного кредита

Где взять ипотеку под выгодный процент – тема, волнующая многих. Ведь порой даже минимальное снижение ставки на 0,1% позволяет клиенту существенно сэкономить на ежемесячных платежах, снизив нагрузку на бюджет.

Перспективы ипотечного кредитования

Несмотря на высокие темпы развития банковской сферы, по сравнению с западными тенденциями российским банкам еще есть куда расти. Наши сограждане со скепсисом относятся к кредитам, основной виной чему являются завышенные процентные ставки, жесткие условия кредитования и строгие требования к заемщикам.
В свою очередь конкуренция в банковской сфере высокая, поэтому идет нешуточная борьба за клиентов, и ситуация постепенно меняется в лучшую сторону: процентные ставки начинают снижаться, а ипотечные программы для конечного потребителя становятся более выгодными. Поэтому при соблюдении ряда правил каждый заемщик сможет найти для себя выгодную программу и переселиться в собственную квартиру без лишней головной боли.

Как и где получить ипотеку под сниженный процент

Оптимальный вариант, как взять ипотеку под выгодный процент – найти банк, который является участником системы Агентства ипотечного жилищного кредитования. Все его члены являются аккредитованными участниками, здесь можно взять ссуду с господдержкой или на льготных условиях.
Рассматривая различные предложения из доступных, стоит обратить внимание на:

  1. Процент по ипотеке;
  2. Максимальный срок кредита. Как правило, чем он короче, чем меньше придется переплатить в итоге;
  3. Какой первоначальный взнос требуется. Обычно 10-20% от суммы кредита – это средняя ставка, но если внести от 40% и выше, ставка по договору может быть снижена;
  4. Необходимость оформления страховки на объект, жизнь и здоровье заемщика снижает итоговую ставку как минимум на 1-2%;
  5. Если клиент является зарплатным, для него предлагаются льготные условия: нет нужды предоставлять справку о доходах и ставка для него тоже снижается.

Где взять ипотеку: ТОП-5 банков, под низкий процент

Подбирая банк с самой низкой ставкой, узнайте, есть ли там программы для молодых семей, военнослужащих или любых других категорий льготников – об этом стоит уточнить заранее. Внимательно рассмотрите предложения того банка, в котором у вас уже есть банковская карта (дебетовая, кредитка или для социальных выплат).
Если вы ищите, где взять ипотеку под выгодный процент, обратите внимание на те организации, в которых можно привлекать поручителей или созаемщиков. Некоторые банки при расчете максимальной суммы кредита и процентной ставки готовы брать в учет любые другие источники дохода заемщика, помимо заработной платы, но конечно же при условии, что их можно подтвердить официальными документами.

ТОП-5 самых популярных банков, где самые выгодные условия

Если вы приняли окончательное решение обращаться в банк за кредитом, время сравнивать самые выгодные программы, которые предлагают российские банки.

Надежный и популярный Сбербанк

Где взять ипотеку: ТОП-5 банков, под низкий процент

Стабильная работа и безупречная репутация – это то, что заставляет юридических и физических лиц обращаться именно сюда. Ключевая особенность ипотеки от Сбербанка в том, что срок кредита максимальный, а первоначальный взнос требуется в размере всего 10-15% без необходимости платить какие-либо комиссии.
Кредит выдается лицам, которые достигли 21 года, на момент погашения долга заемщику должно быть не больше 75 лет. Кроме залогового имущества банк принимает поручительство третьих лиц и позволяет привлекать созаемщиков. Предоставление документов о трудовой занятости и о размере заработной платы – одно из обязательных условий. Ставка по договору снижается на 1% при покупке страхового полиса жизни и здоровья и снижается еще на 0,5% для зарплатного клиента банка. Последний вправе выбирать для себя подходящий способ погашения долга: аннуитет или дифференцированный. Как снизить процент по ипотеке в Сбербанке?

Сравнение доступных на сегодня программ в Сбербанке:

Наименование программы Срок кредитования Годовая ставка Максимальная сумма
1 Акция на покупку объекта в новостройке Вплоть до 30 лет Начинается от 7,4% для зарплатных клиентов От 300 тысяч рублей и не больше 85% от стоимости объекта кредитования
2 На покупку готового жилья От года и до 30 лет От 8,6% От 300 тысяч
3 Ипотека с погашением материнским капиталом До 30 лет От 8,9% Определяется в зависимости от программы – «Готовое жилье» или «Строящееся жилье».

По специальным программам могут получить кредит на жилье молодые семьи, ученые, военнослужащие и прочие категории льготников, которые также вправе рассчитывать на оформление жилищного сертификата. Для этого им нужно доказать, что они нуждаются в улучшении жилищных условий.

ВТБ 24 – получаем ипотеку всего по двум документам

Где взять ипотеку: ТОП-5 банков, под низкий процент

Ипотека по сниженной ставке здесь предлагается на срок от года до 20 лет. Процентная ставка составит всего 9,25-9,45%, уменьшить ее на 0,3-0,5% могут клиенты, которые относятся к категории льготных (получают заработную плату в банке или трудятся на государственной службе)
Если квартира покупается на вторичном рынке или в уже сданной в эксплуатацию новостройке, ставка снижается на 0,5%. Банк предлагает обращаться к уже проверенным застройщикам, так что все риски сводятся к минимуму. Отказ от покупки добровольного полиса страхования жизни увеличивает процентную ставку на 1 пункт. Минимальный первоначальный взнос, который требуется внести клиенту, равен 10%.
При этом для его погашения допускается использование материнского капитала (если только он не будет превышать 15% от общего размера суммы кредита).
Другие доступные программы в банке ВТБ-24 подробно расписаны на сайте организации. Рассмотрим самые популярные из них, отличающиеся сниженной процентной ставкой.
Обращаем ваше внимание, что некоторые программы являются акционными и получить низкий процент по договору можно только если заключить договор с банком до 30.12.2017 года.

Наименование программы Размер обязательного первоначального взноса Годовая ставка Максимальная сумма
1 Меньшая ставка – больше метров От 20% от суммы от 9,25% От 600 тысяч рублей до 60 миллионов
2 Покупка жилья От 10% от суммы от 9,45% От 600 тысяч рублей до 60 миллионов
3 Никаких формальностей От 30% от суммы и выше от 10,45% От 600 тысяч рублей до 30 миллионов

Газпромбанк – ипотека на выгодных для заемщика условиях

Это один из лучших банков, где взять ипотеку под низкий процент может каждый желающий.

  • Минимальный срок кредитования равен 1 году, максимальный достигает 30 лет, за заключение сделки или открытие счета плата с заемщика списываться не будет.
  • Базовая ставка начинается от 9,5% при условии, что назначение кредита будет целевое: на покупку строящегося дома или таунхауса.
  • Если заемщик успевает оформить договор до 30.12.2017 года, эта ставка будет единой вне зависимости от того, какую сумму первоначального взноса клиент сможет оплатить.
  • Чтобы воспользоваться программой, необходимо обязательно оформить личное страхование (все необходимые сведения и перечень подходящих организаций есть на сайте Газпромбанка). Заявка рассматривается на протяжении дня.
  • Если клиент не зарплатный, ставка увеличивается на 0,5% и еще на 0,5%, если клиент решит выбрать объект в новостройке не в аккредитованного банком партнера.

Аналогичные условия клиентам предлагаются на покупку жилья на вторичном рынке.

Почему подходит Россельхозбанк?

В первую очередь клиентов привлекает тот факт, что банк – государственный, а значит надежный и стабильный. Программ кредитования здесь есть несколько, в том числе можно воспользоваться государственной поддержкой или льготами.
Приобрести можно такие объекты:

  1. Уже готовую квартиру на вторичном рынке;
  2. Жилой частный дом или квартиру в новостройке;
  3. Земельный участок без постройки или с уже готовым домом;
  4. Квартиру по переуступке прав.

Максимальная сумма кредита – до 3 миллионов. Если же созаемщик или заемщик откажется выполнить страхование жизни, надбавка к ставке составит 1%.
Документы для заключения сделки понадобятся точно такие же, как и в любой другой финансовой организации:

  1. Паспорт для удостоверения личности заёмщика;
  2. Подтверждающие доход документы;
  3. Сведения о трудовой занятости;
  4. СНИЛС и ИНН;

Аналогичные документы от созаемщика.
Обращаться можно в любое отделение банка, но все же желательно делать это по месту регистрации будущего клиента.

Лучший банк для ипотеки – Альфа-Банк

В число организаций, где можно взять ипотеку под выгодный процент без особых усилий входит и Альфа-Банк. Банк лоялен по отношению к своим клиентам, поэтому на сниженные ставки здесь могут рассчитывать:

  • Сотрудники самого Альфа-Банка;
  • Молодые семьи. Здесь понимают всю важность необходимости своего «угла» для молодой пары с ребенком, поэтому процент одобрения заявок высокий;
  • Военные. Далеко не в каждом банке есть подобная программа;
  • Нерезиденты. Главное в такой ситуации – чтобы они имели вид на жительство и постоянную прописку на территории РФ. Также в сделке требуется обязательный залог;
  • Зарплатные и депозитные клиенты. Об их уровне дохода банк уже проинформирован, поэтому готов предложить наиболее выгодные для всех участников сделки условия.

Первоначальный взнос здесь равен от 15%, подавать анкету могут клиенты в возрасте от 21 года и на момент внесения последнего платежа им должно быть не больше 70. Общий трудовой стаж в размере больше года обязателен. Минимальная процентная ставка на покупку готового жилья – от 9,49%, максимально клиенты могут получить 50 миллионов рублей на приобретение жилья. Покупка страховки обязательна.

Заключение

Чтобы определить для себя, где взять ипотеку под низкий процент, придерживайтесь советов:

  • Выбирайте «свой» зарплатный банк;
  • Ищите разные акции и льготные программы;
  • Готовьте максимум документов, чтобы предстать перед кредитором платежеспособным заемщиком.
  • И не бойтесь подавать заявки онлайн сразу в несколько банков – это удобно и здорово экономит время.

А с какой именно организацией заключить договор, каждый заемщик решает сам, исходя из своих потребностей и ожиданий.

© 2017 — 2021, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: