Как взять кредит в банке на ООО

Организациям не всегда хватает собственных денег на открытие или расширение бизнеса, пополнение уставного капитала, покупку недвижимости или спецтехники — поэтому приходится брать займы. Банки предлагают кредитные продукты на любой вкус. Расскажем, как и на каких условиях могут взять кредит действующие и только открывшиеся ООО.

Виды банковских займов для юрлиц

В каждом банке своя линейка кредитных продуктов для юрлиц. Это могут быть:

Овердрафт — кредитование расчётного счёта ООО. Деньги можно тратить в пределах лимита, даже когда на счету нет собственных средств.

Кредитная линия — возобновляемая или невозобновляемая. Позволяет использовать заёмные средства в течение определённого срока, одним или несколькими траншами, и платить проценты только с потраченной части.

Инвестиционный кредит. Выдают на развитие перспективного проекта, расширение бизнеса.

Целевой кредит. Можно получить на покупку коммерческой недвижимости, автотранспорта, спецтехники, оборудования.

Льготный кредит с поддержкой государства. Обычно выдают субъектам малого и среднего предпринимательства, ведущим деятельность в определённых отраслях.

Кредит на пополнение оборотных средств. Его можно получить для финансирования текущей коммерческой деятельности.

Подробнее о том, какие виды кредитов выдают банки для юрлиц, вы можете прочитать в нашей отдельной статье.

Требования банков к заёмщикам

Требования к заёмщикам различаются в зависимости от банка, выбранной кредитной программы и срока ведения бизнеса. Для тех, кто только зарегистрировал ООО, требований больше.

Действующие ООО

Требования к действующим ООО в большинстве банков одинаковые. Организации должны соответствовать следующим критериям:

Резидент РФ. Иногда допускается доля участия нерезидентов РФ в уставном капитале не более 25 %.

Положительная кредитная история. Нет задолженностей по кредитам, неуплаченных налогов, опротестованных векселей, судебных исков и штрафов.

Получать стабильную прибыль.

Вести бизнес не меньше трёх, а чаще всего шести-девяти месяцев на момент подачи заявки в банк.

Не находиться в стадии ликвидации или банкротства.

Дополнительное требование может быть связано с местом ведения бизнеса. Оно должно совпадать с регионом присутствия банка.

Вновь зарегистрированные ООО

Кредитование ООО с нулевым балансом, отсутствием кредитной истории и сроком ведения бизнеса менее трёх месяцев не выгодно банкам — такого заёмщика нельзя назвать надёжным. Поэтому они отказывают в выдаче кредитов или предъявляют к дополнительные требования:

Наличие альтернативных источников дохода, например, участие в другом бизнесе.

Наличие бизнес-плана или технико-экономическое обоснование проекта. На основании этих документов заёмщик должен убедить банк в прибыльности своего бизнеса.

Участие в финансировании проекта или первоначальный взнос. Обычно не менее 20 % от общей суммы вложений.

Наличие поручителей или залогового имущества.

Топ-7 банков для кредитования ООО

«Альфа-Банк»

В «Альфа-Банке» юрлица могут оформить следующие виды кредитов:

универсальный с залогом и без него;

возобновляемую кредитную линию;

банковскую гарантию для участия в тендере или исполнения госзаказа.

Сумма займа может достигать 60 млн рублей, а срок погашения задолженности — 5 лет. Минимальная процентная ставка колеблется от 3 % до 13,5 % годовых.

«Тинькофф»

Банк «Тинькофф» предлагает юрлицам следующие виды займов:

на пополнение оборотных средств;

на зарплату при господдержке;

на исполнение госконтракта;

кредитную линию под залог недвижимости;

Банк выдаёт кредиты для ООО в размере до 15 миллионов рублей, сроком до 10 лет и под минимальную процентную ставку от 0 % до 14 % годовых. Тинькофф умеет учитывать обороты в других банках при принятии решения о кредитовании.

«Сбербанк»

В «Сбербанке» юрлицам выдают займы:

пополнение оборотных средств;

исполнение текущих контрактов;

инвестиционные — на покупку коммерческой недвижимости, автотранспорта, спецтехники для ведения хозяйственной деятельности;

на развитие бизнеса, начало деятельности в новой сфере.

В зависимости от программы кредитования «Сбербанк» выдаёт ООО займы на срок от 1 до 180 месяцев и в размере от 100 тыс. до 200 млн рублей. Минимальная процентная ставка — 10,5 % годовых.

«Открытие»

Банк «Открытие» предлагает ООО широкую линейку кредитов:

универсальный — на любые цели для бизнеса;

для погашения кредитов в других банках (рефинансирование);

на открытие и развитие бизнеса;

для покупки франшизы;

на выплату зарплат при государственной поддержке;

на пополнение оборотных средств;

на финансирование исполнения контракта.

Минимальная процентная ставка колеблется от 0 до 13,2 %, а срок погашения задолженности достигает 180 месяцев. Минимальная сумма займа для всех кредитов, кроме зарплатного с господдержкой, — 300 тысяч рублей. Максимальный размер займа зависит от условий программы и платёжеспособности клиента.

Чтобы подать заявку на кредит вам понадобится открыть счёт в банке

Банк «ВТБ» предлагает малому и среднему бизнесу кредиты на индивидуальных условиях, которые зависят от специфики финансируемого проекта, потребностей и платёжеспособности заёмщика.

Кредиты для юрлиц в банке «ВТБ»:

на пополнение оборотных средств;

для развития бизнеса;

под залог приобретаемой недвижимости;

на покупку имущества, находящегося в залоге у банка;

под залог объекта долевого строительства.

Максимальный срок кредитования в «ВТБ» составляет 144 месяца. Сумма займа может достигать 150 млн рублей, а вот процентную ставку устанавливают индивидуально.

«Восточный»

Банк «Восточный» ориентирован на работу с новым бизнесом, поддержку исполнителей государственных и коммерческих контрактов. Также здесь можно оформить овердрафт.

сумма — от 300 тыс. до 1,5 млрд рублей;

срок — до 84 месяцев;

процентная ставка рассчитывается индивидуально.

«Райффайзенбанк»

В «Райффайзенбанке» юрлицам доступны кредиты:

экспресс — без залога и поручителей;

льготный — для субъектов МСП;

инвестиционный — для покупки коммерческой недвижимости, оборудования и транспорта;

оборотный — для поддержания бизнеса и привлечения дополнительных средств.

Также «Райффайзенбанк» предоставляет импортные и экспортные аккредитивы, банковские гарантии.

Условия получения кредитов в «Райффайзенбанке»:

срок — от 1 года до 10 лет;

сумма — от 300 тыс. до 161 млн рублей;

минимальная процентная ставка может достигать 17,9 % годовых.

Можно ли получить кредит для ООО без залога и поручительства

Получить кредит на ООО без залога и поручителей могут как давно ведущие деятельность компании, так и начинающие организации. Однако такие программы кредитования имеют свои особенности:

повышенная процентная ставка — обычно от 11 %;

короткий срок для погашения задолженности — до 5 лет;

маленькие суммы займа — обычно не более 5 миллионов рублей.

Юрлица, которые убедят банк в своей платёжеспособности, могут получить кредит без залога и поручителей на более лояльных условиях.

Несколько предложений от крупнейших банков РФ:

До 10 000 000 рублей

От 3 до 6 месяцев

До 5 000 000 рублей

От 100 000 до 5 000 000 рублей

От 1 до 36 месяцев

От 300 000 до 10 000 000 рублей

Как получить кредит на ООО

1. Выберите банк с подходящими условиями.

Для этого изучите кредитные продукты, представленные на официальных сайтах банков. Мы написали несколько статей, в которых собрали лучшие кредитные предложения для ООО:

2. Подайте предварительную заявку на кредит.

Это можно сделать:

лично — во время визита в отделение банка;

удалённо — не выходя из дома, на официальном сайте кредитного учреждения.

При оформлении онлайн-заявки чаще всего нужно указать:

ИНН и наименование компании;

город и срок ведения бизнеса;

контактные данные — телефон, адрес электронной почты;

желаемую сумму и срок кредита.

Пример заявки на сайте банка «ВТБ»:

3. Дождитесь предварительного решения банка.

На рассмотрение предварительной заявки у банка уходит от 1 до 7 рабочих дней. Он выносит предварительное решение, которое нужно будет подкрепить пакетом документов, подтверждающих вашу платёжеспособность.

4. Подготовьте и подайте на рассмотрение полный пакет документов.

Перечень необходимых для получения кредита на ООО каждый банк устанавливает самостоятельно. Но в большинстве случаев он примерно одинаковый и включает в себя:

документы, подтверждающие личность заёмщика;

учредительные документы ООО — устав, приказ о назначении главного бухгалтера и генерального директора;

выписку из ЕГРЮЛ;

документы на залоговое имущество;

бухгалтерскую отчётность за определённый период;

копии кредитных договоров с другими банками.

Для получения кредита ООО с нулевой отчётностью может понадобиться письмо поручителя, бизнес-план или документы, подтверждающие готовность начать коммерческую деятельность — договор аренды помещения, договор поставки товаров и т. п.

Банк может запросить дополнительные документы, если это необходимо для принятия решения по кредиту.

При заполнении анкеты заёмщика важно указывать полные и достоверные данные. В противном случае вам не только откажут в выдаче займа, но и могут занести в чёрный список. Тогда воспользоваться банковскими продуктами станет еще сложнее.

Читайте также  Займ на счет в банке мгновенно

На рассмотрение полного пакета документов и подтверждение вашей платёжеспособности банку может понадобиться до 10 рабочих дней. Также за это время кредитная организация устанавливает срок кредитования ООО, лимит по сумме займа, процентную ставку.

6. Подпишите договор и получите заёмные средства.

Если банк одобрил вашу заявку на кредит, вам остаётся только подписать договор. Обязательно проверьте в нём все условия выдачи займа, график платежей и размер переплаты.

В большинстве случаев заёмные средства перечисляют на счёт, открытый у банка-кредитора. но возможен вариант их выдачи на расчётный счёт юрлица в другом банке.

Кредит для юридических лиц с нулевым балансом

  • Главная
  • База знаний
  • Советы эксперта
  • Кредиты
  • Как получить кредит на бизнес без отказа?

  • Требования к бизнесу и заемщику
  • Необходимые документы
  • Подача заявки
  • Подписание документов
  • Получение наличных
  • Погашение кредита
  • Точка банк
  • ВТБ
  • Тинькофф

Мечтаете о собственном деле, и хотите стать финансово независимым? Есть идея, но нет денег? Это не повод отказываться от мечты, потому что денежный вопрос решаем!

Для начала зарегистрируйтесь как ИП или юрлицо, а потом уже получайте кредит. Запаситесь терпением, придется собрать расширенный пакет документов. Рассказываем подробно, как это сделать.

Регистрация ИП или юрлица

Подайте документы на регистрацию ИП в ФНС или на юрлицо через МФЦ. Лучше заранее записаться, чтобы не терять время в очереди.

Если не хотите идти в отделение МФЦ, зарегистрируйтесь через официальный сайт.

Документы для регистрации ИП:

квитанция об оплате государственной пошлины — 800 руб.;

заявление по форме Р21001.

Документы для регистрации ООО:

заполненное заявление по форме Р11001;

устав в двух экземплярах;

квитанция об оплате гос. пошлины — 4 тыс. руб.;

протокол собрания учредителей (если их больше одного);

договор об учреждении ООО (если несколько учредителей);

гарантийное письмо о наличии юр. адреса.

Некоторые банки предоставляют услугу регистрации ИП без посещения ФНС и МФЦ. К примеру, в Тинькофф Банке регистрируют ИП или ООО без оплаты пошлины. Документы на открытие бизнеса проверят сотрудника банка, чтобы исключить ошибку. Такая же услуга есть в Сбербанке, Альфа-Банке, Точка Банке, ПСБ, ВТБ.

После завершения процедуры откройте расчетный счет в банке, который обслуживает юрлица. Подберите тариф с учетом особенностей бизнеса. Для нового бизнеса подойдет тариф с минимальной абонентской платой.

Совет. Заложите на бюрократические процедуры семь дней с учетом выходных. Несмотря на то, что законом определен срок регистрации ИП и ООО — три рабочих днях, нельзя исключать человеческий фактор и ошибки, из-за которых срок увеличится.

Разработка бизнес-плана

Банки дают кредиты на развитие дела с хорошим бизнес-планом. В плане пишут действия, которые приведут к прибыли, а также указывают возможные убытки.

Бизнес-план — это пошаговая инструкция. Чтобы увеличить шансы на получение денег, закажите разработку бизнес-плана у специалистов. Самостоятельно составлять такой документ сложно и долго.

Стоимость бизнес-плана в компаниях, на момент написания статьи, — 70–100 тыс. руб. У частников дешевле в два-три раза.

Виды кредита для бизнеса

Предпринимателям предлагают несколько видов кредита на развитие предприятия.

Стандартный кредит. Этот вид не отличается от потребительского кредита. ИП или учредителю ООО дают деньги под проценты. Средняя ставка — 15% годовых. Срок — до десяти лет.

Овердрафт. Позволяет выводить со счета сумму, которая превышает остаток. Такой кредит выдают держателям пластиковых карт или при наличии расчетного счета в банке. Средняя ставка — 12–18% годовых.

Кредитная линия. Не самый распространенный вид кредитования, но иногда встречается. Деньги выдаются не единовременным платежом, а частями. Проценты начисляются на фактический долг.

Коммерческая ипотека. Кредит под залог недвижимого имущества. Характеризуется меньшей ставкой по сравнению со стандартным кредитом.

Целевой кредит. Банк дает деньги на цель — покупку оборудования или специальной техники, закупку товаров и сырья для производства. Как правило, купленный продукт является залогом по кредиту.

Банк предложит подходящую модель кредитования после изучения бизнес-плана.

Как выбрать банк и программу кредитования?

При оформлении кредита важно получить деньги на выгодных условиях, чтобы выплаты по процентам не «задушили» бизнес.

Обязательно проконсультируйтесь с менеджерами банков, которые ориентированы на предпринимателей. Обычно они предлагают сниженные ставки и лояльно относятся к клиентам. Или обратитесь к кредитному брокеру, который подберет предложение за вас.

При наличии недвижимого имущества в Москве и Московской области рассмотрите кредиты под обеспечение. По ним действуют сниженные проценты.

Программы без залога подойдут тем, у кого нет недвижимости. Однако будьте готовы к высоким процентам.

Посчитайте кредитную нагрузку. Платежи по кредитам не должны превышать 50% от дохода. К примеру, прогнозируемая чистая прибыль бизнеса в месяц составляет 200 тыс. руб. Значит, платеж по всем кредитам должен быть меньше 100 тыс. руб.

Подготовка к получению кредита

Показатель отказов в банках составляет 40–45%. На решение влияют многие факторы: испорченная кредитная история, судимость, участие в мошеннических схемах, указание некорректной информации, ошибки при заполнении документов, наличие долгов. Банк учитывает даже количество иждивенцев.

Чек-лист, который снизит риск отказа.

Соберите максимум документов. Чем больше документов вы предоставите банку на рассмотрение, тем лучше. Докажите свою платежеспособность выпиской с банковского счета или свидетельством права собственности на ценное имущество.

Подготовьте кредитную историю. Банк выдаст крупный кредит при условии положительной кредитной истории. Если КИ нет, создайте ее — оформите кредитную карту или небольшой заем, и вовремя вносите платежи.

Пишите в анкете только правду. Служба безопасности проверит каждое слово, поэтому не стоит приписывать себе несуществующую работу или слишком большой доход, которого не было.

Составьте грамотный бизнес-план, чтобы он привлекал банк. В особенности это касается раздела о прогнозируемой прибыли.

Найдите поручителя. Подготовьтесь к тому, что банк попросит предоставить поручителя. Это частая практика при кредитовании бизнеса.

Закройте все долги. Проследите, чтобы не осталось долгов по налогам, услугам ЖКХ, штрафам и т. д.

Займ для ИП и бизнеса в Москве

Получите займ для ИП и бизнеса в Москве. В одном из 38 МФО. Подходящих предложений в каталоге — 44 со ставкой от 0%. На 27.10.2021 доступно 38 МФО, информация по условиям и ставкам указана в каталоге.

  • Популярно сейчас
  • Займ онлайн
  • Деньги по паспорту
  • Без процентов
  • На карту онлайн
  • Займы по акции
  • На большую сумму
  • Экспресс
  • На карту
  • Наличными
  • До зарплаты
  • Под залог авто

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Узнать вероятность одобрения

Предложения месяца

Академическая

Предложения

  • С большим лимитом
  • Онлайн в МФО
  • 2000 рублей на карту
  • Лучшие займы и микрозаймы
  • На карту без снилс
  • ТОП займов и мирокзаймов
  • На карту без отказов
  • Быстрый
  • Под залог авто без ПТС
  • Под залог ПТС
  • На карту без звонков
  • ТОП 10 займов
  • На карту МИР
  • Первый раз онлайн без процентов
  • На месяц
  • Срочно не выходя из дома
  • Сразу
  • На карту с ежемесячной оплатой
  • Без карты
  • Без залога
  • На 30 дней
  • Денег
  • Микрозайм без карты
  • Онлайн на карту
  • В день обращения
  • На 1000 рублей

Подробнее

Когда срочно нужны деньги для открытия или расширения собственного дела, целесообразно обратиться к частным инвесторам или в кредитную организацию. Сегодня можно воспользоваться услугами одной из МФО и взять займ для ИП и бизнеса в Санкт-Петербурге. Продукт будет интересен многим: он оформляется быстро, а деньги выдаются в самые сжатые сроки.

В чем заключаются основные особенности

Микрофинансовые компании выдают ссуды физическим лицам «до зарплаты». Некоторые из подобных организаций обслуживают и юридических лиц, кредитуя представителей малого и среднего бизнеса.

Параметры обязательства

Займ для ИП и бизнеса в Санкт-Петербурге характеризуется нижеперечисленными параметрами:

  • сумма — до 3 миллионов рублей (планируется ее повышение до 5 миллионов рублей);
  • срок — не более 5 лет;
  • ставка — до 50 % годовых.

Переплата в этом случае будет высокой, что не очень выгодно для предпринимателей, стремящихся извлечь максимальную прибыль из своего дела. Но когда альтернативные варианты финансирования собственного бизнеса недоступны, обращение в МФО станет оптимальным выходом из сложившейся ситуации.

Читайте также  Как продать дом за материнский капитал порядок?

Если в качестве обеспечения по микрокредиту предоставить ценное имущество или найти поручителей, то ставка будет ниже. При этом нужно быть готовым к тому, что в случае нарушения условий договора со стороны заёмщика МФО имеет право применить штрафные санкции, которые приведут к резкому росту переплаты. При грубой просрочке компания может реализовать предмет залога в целях покрытия понесенных убытков.

При выборе потенциального кредитора необходимо обращать внимание на его надёжность. На официальном сайте Центробанка представлен список микрофинансовых организаций, работающих на законных основаниях. Именно таким компаниям можно доверять.

Важные моменты

Займ для ИП и бизнеса в Санкт-Петербурге оформляется в самые сжатые сроки, поскольку:

  • нужно собрать минимум документов;
  • решение по заявке обычно принимается в течение суток;
  • продукт доступен клиентам с испорченной кредитной историей;
  • есть программы, в рамках которых необязательно предоставлять ценное имущество в качестве залога или искать платежеспособных поручителей.

В анкете на займ на любые цели для ИП и бизнеса в Санкт-Петербурге нужно будет указать только самую необходимую информацию. Заявление будет рассмотрено оперативно. При одобрении полученные в долг средства можно будет потратить на любые цели в рамках условий выбранной программы, в том числе для модернизации производства, его расширения, пополнения оборотных активов.

Условия кредитования

Микрофинансовые компании сотрудничают со многими заявителями и, в отличие от банков, не предъявляют к ним высоких требований. Если вы хотите взять займ для ИП и малого бизнеса в Санкт-Петербурге, нужно будет пройти проверку на соответствие определенным критериям:

  • существование предприятия — от 3 месяцев;
  • регистрация юридического лица в регионе присутствия организации;
  • все собственники бизнеса являются гражданами РФ с постоянной пропиской в регионе присутствия МФО;
  • отсутствие задолженности по налогам.

Пакет документов

Для того чтобы взять займ для ИП и представителей малого бизнеса в Санкт-Петербурге, необходимо собрать определенный пакет документов. Как правило, требуются следующие бумаги:

  • ОГРН;
  • свидетельство о постановке на учет из ФНС;
  • текущая налоговая отчетность;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • устав и нормативные документы;
  • гражданский паспорт, СНИЛС и ИНН.

В случае с ИП при кредитовании на сумму до 300 тысяч рублей достаточно предоставить паспорт гражданина РФ, официальную справку об уровне ежемесячного дохода и ещё один документ на выбор (военный билет, ИНН, пенсионное свидетельство, загранпаспорт, водительское удостоверение).

В работе небольших фирм или индивидуальных предпринимателей возникают различные непредвиденные ситуации, для выхода из которых срочно необходимы денежные средства. С этой целью создана программа государственной поддержки малого и среднего бизнеса, участвующие в ней банковские организации предоставляют коммерсантам кредиты. Займ для ИП и бизнеса в Москве возможен на установленных банками условиях: с первоначальным взносом и без его внесения; без поручителей и с привлечением третьих лиц; под залог недвижимости или без залогового имущества.

Способы оформления

Для того чтобы оформить кредит, нужно самостоятельно посетить офис банковской организации. Предварительно собирается пакет документов:

  • налоговая декларация;
  • свидетельство о регистрации индивидуального предпринимательства;
  • паспорт гражданина РФ;
  • лицензия на ведение деятельности;
  • бизнес-план;
  • финансовая и бухгалтерская отчетность;
  • выписка по расчетным счетам.

Затем документы и заявление передаются сотруднику кредитного отдела на предварительное рассмотрение.

Современный способ оформления — подача онлайн-заявки на официальном сайте банка или через специальные интернет-сервисы. Чтобы заполнить и отправить анкету-заявку, потребуется ноутбук с доступом в интернет и немного свободного времени.

Оформить заявку на займ для ИП и бизнеса в Москве можно на нашем ресурсе Banki.ru и получить скидку, уменьшающую сумму переплат.

Особенности получения

Для получения ссуды, коммерсанту нужно соблюсти требования банка к заемщику:

Кредиты для бизнеса без залога

Список банков, где можно взять кредит для бизнеса без залога и поручителей для помощи ООО и малому бизнесу на покупку, открытие, развитие своего дела, предложений на сегодня — 24.

Поиск кредитов на бизнес без залога

Сравнение кредитов для бизнеса без залога и поручителей

  • Сумма от 1 000 000 до 80 000 000
  • Срок от 1 мес. до 24 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 1 000 000 до 80 000 000
  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 300 000 до 10 000 000
  • Срок от 13 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 22 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 50 000
  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 100 000 до 300 000 000
  • Срок от 12 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 1 000 000 до 2 000 000 000
  • Срок от 1 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 1 000 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 30 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 1 000 000 до 10 000 000
  • Срок от 3 мес. до 24 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 500 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 500 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 24 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 500 000 до 33 000 000
  • Срок от 3 мес. до 26 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 100 000 до 5 000 000
  • Срок от 1 мес. до 48 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 100 000 до 5 000 000
  • Срок от 1 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 100 000 до 30 000 000
  • Срок от 3 мес. до 24 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 4 500 000 до 166 000 000
  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 4 500 000 до 166 000 000
  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 500 000 до 5 000 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 25 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов
  • Сумма от 100 000 до 150 000 000
  • Срок от 1 мес. до 24 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов
  • Сумма от 500 000
  • Срок от 6 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 18 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 100 000
  • Срок от 12 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов
  • Сумма от 2 000 000 до 60 000 000
  • Срок от 3 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 50 000 до 5 000 000
  • Срок от 6 мес. до 24 мес.
  • Время рассмотрения до 120 часов
  • Сумма от 500 000 до 10 000 000
  • Срок от 4 мес. до 36 мес.
  • Возраст от 18 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов
  • Сумма от 100 000
  • Срок от 1 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 48 часов

Не нашли подходящий кредит?

Заполните одну анкету, которую сможете отправить в несколько банков и узнать решение

Читайте также  Концессионное соглашение это определение

Отзывы о кредитах для бизнеса без залога и поручителей

Получить кредит для бизнеса без залога и поручителей

Участие в программах кредитования для предпринимателей подразумевает наложение обременения на имущество и привлечение в сделку поручителей. Однако это не всегда удобно и приемлемо. Проще и быстрее оформить кредит для бизнеса без залога. Перечень предложений от банков России приведен на данной странице. Здесь же можно изучить условия и особенности программ.

Условия получения кредита для бизнеса без залога

Прежде, чем взять кредит на бизнес без залога, стоит ознакомиться с параметрами предложения. Они зависят от конкретного банка, но окончательно утверждаются после рассмотрения запроса клиента. Среди условий кредитования предпринимателей в 2021 году:

  • Процентная ставка. Минимальная ставка колеблется в пределах от 1 до 15 процентов в год.
  • Доступный лимит. Банки готовы выдать средства для бизнеса без залога и поручителей на сумму от 100 тысяч до 80 миллионов рублей.
  • Период погашения. В среднем на погашение задолженности дается от 1 года до 5 лет.

На какие цели предоставляется кредит?

Многие программы являются бесцелевыми. Они не предполагают последующего отчета о том, куда были потрачены полученные деньги. Предприниматель тратит кредит без залога, выданный онлайн для бизнеса, по своему усмотрению. Среди популярных направлений распределения бюджета:

  • Финансирования начального этапа. Именно старт предпринимательской деятельности влечет крупные денежные вливания. Если нужны дополнительные ресурсы, то можно обратиться в банк.
  • Расширение. Получить деньги для бизнеса без предоставления залога можно и для развития своего дела.
  • Восстановления. Иногда необходимы средства для устранения проблем, которые могут стать причиной ликвидации компании.

Требования к бизнесу

Для получения одобрения нужно соответствует определенным критериям. Так компания не может находится на стадии банкротства или ликвидации. Как правило, программы довольно лояльны к самой компании. Подходит любая форма организации компании: ООО, ОАО, ИП. Есть определенные требования к собственнику фирмы, в частности:

  • возраст не менее 21 года;
  • российское гражданство;
  • прописка или временная регистрация на территории страны.

Какие нужны документы?

Основанием для заключения сделки выступает паспорт собственника. Полный список зависит от компании и банка. Для подготовки договора могут быть запрошены:

  • Справки о расчетах. Банк запрашивает документы об отсутствии задолженности по налогам, сборам, пенсионным начислениям, заработной плате.
  • Бухгалтерская отчетность. Позволяет получить сведения о состоянии дел в компании.
  • Уставные документы. Являются гарантом правомерности работы фирмы на рынке.

В каком банке взять кредит?

Предложения с выгодными условиями размещены на этой странице. Среди топ-вариантов от финансовых организаций:

  • На пополнение оборотных средств от МТС Банк – от 8,25 процентов, до 80 миллионов на 24 месяца;
  • На любые бизнес-цели без залога от Альфа-Банк – от 11,45% в год. До 36 месяцев на выплату, лимит – 10 миллионов;
  • На большие суммы от СКБ-Банк – от 1% в год, от 50000 рублей на 5 лет;
  • Льготная программа от Промсвязьбанк – от 1 млн. на 6 лет под ставку от 6,5% в год;
  • За 1 минуту от Ренессанс Кредит Банк – до 1 миллиона на 60 месяцев под 5,6%.

Как оформить заявку на кредит для бизнеса без залога?

Процедура онлайн-оформления крайне проста и не займет много времени. Алгоритм заполнения анкеты на получения денег включает такие шаги, как:

  1. вам необходимо открыть портал во вкладке с кредитованием;
  2. использовать систему фильтрации для задания критериев и выбора лучших вариантов;
  3. найти для себя подходящее решение;
  4. заполните заявку и отправьте ее в банк.

Отправляйте запросы в различные банки через наш портал. Это повысит шансы на положительное решение. Также стоит приложить документы в форме скан-копий и заполнить анкеты без ошибок и опечаток. Рассмотрение заявки занимает в среднем 48 часов.

Кредит на развитие бизнеса для ООО

Кредит на развитие бизнеса для ООО

Понятие «бизнес-кредит» собирает в себе массу разновидностей кредитных предложений, которые выдаются для целей юридического лица. Наибольшей востребованностью пользуются следующие виды займов:

  • единовременный. Сумма выдается заемщику сразу одним платежом, переводится на расчетный счет. Это оптимальный вариант, если деньги нужно сразу пустить на выполнение задач и быстро погасить долг;
  • кредитная линия. Такой заем предоставляется постепенно небольшими частями, размер которых описан в договоре кредитования. Существует возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия для ООО;
  • овердрафт. Кредит перечисляется на расчетный счет юридического лица, погашается автоматически при пополнении заемщиком счета. Овердрафт не дает балансу компании уходить в минус;
  • инвестиционный. Деньги в рамках таких займов выдаются на развитие бизнеса, расширение, занятие рынка. Суммы такого плана выдаются бизнесменам с детально проработанным инвестиционным планом.

Учитывайте, что получить кредит на развитие бизнеса для ООО без поручителей или материального обеспечения практически невозможно. Да и такие займы нельзя назвать выгодными: выдаются они на маленькие суммы, непродолжительные сроки и под высокий процент. Поэтому юридическому лицу тоже будет выгодно взять залоговый заем. В роли обеспечения может выступать недвижимость, транспорт, оборудование.

В каком банке взять кредит на развитие бизнеса для ООО?

Однозначно ответить на этот вопрос не получится. При выборе кредитора надо обращать внимание на целый ряд важных факторов. В первую очередь это качество и условия кредитных программ. Особый упор на параметры:

  • доступная сумма. Часто банки описывают суммы с преувеличением, а на практике лимиты меньше. Это особенно актуально при оформлении бизнес-займа без залога, когда доступная сумма ниже заявленной;
  • срок кредитования. Играет большую роль в формировании процентной ставки, размера платежа и суммы переплаты. Чем больше период выплаты, тем выше переплата, но ниже платеж — возвращать долг легче;
  • процентная ставка. Естественно, чем она ниже, тем будет лучше. Но с падением ставки сложнее оформить бизнес-кредит и увеличивается количество требований к клиенту и бизнесу.

Востребованными среди современных организаций считаются Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ, Тинькофф Банк и Альфа-Банк. Другие компании также кредитуют действующие фирмы, поэтому изучите и их предложения. Возможно, это понадобится, если один из крупных банков даст отрицательный ответ. Такое происходит нередко, поэтому будьте готовы к получению отказа.

Требования банков к бизнесу и заемщикам

У каждой банковской организации свои требования к кредитуемой фирме. Она должна приносить доход, успешно работать минимум 12 месяцев, иметь полный порядок с налоговыми и бухгалтерскими отчетами. Также банки проверяют кредитную статистику юридических лиц. С плохой кредитной историей, как и с непогашенными долгами в других банках, на деньги можно не рассчитывать.

Кредит для ООО в Сбербанке

Владельцы компаний могут получить кредит на развитие бизнеса для ООО в Сбербанке на сумму вплоть до 600 млн рублей под минимальную ставку от 11% с материальным обеспечением. Срок погашения задолженности составит не более десяти лет. Подробные условия тарифных планов и полный перечень требований представлены на официальном сайте банка.

Кредит для ООО в Россельхозбанке

В этой организации много кредитных предложений для компаний. Например, на покупку коммерческой недвижимости фирма готова выделить до 200 млн рублей на срок вплоть до 8 лет. На проведение сезонных сельскохозяйственных работ можно получить до 50 млн рублей на срок до 1,5 лет.

Кредит для ООО в Тинькофф

Для юридических лиц в этом банке доступно четыре кредитных предложения, описанные далее:

  • «Овердрафт». До 300 000 рублей на срок до 15 дней с платой от 490 рублей.
  • «Банковские гарантии». До 200 млн рублей на срок до 4 лет, комиссия от 1000 рублей.
  • «Оборотный кредит». Сумма до 1 млн рублей под ставку от 1% в месяц, срок до полугода.
  • «На любые цели». Выдается до 2 000 000 рублей на срок до 3 лет под ставку 12% годовых.

Оформление кредитов в этом банке осуществляется полностью дистанционно. Курьер кредитной компании приедет по вашему адресу с документами для оформления займа.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: