Как проверить расчетный счет компании или ИП на блокировку, арест и ограничения

Расскажем и наглядно покажем как проверить расчетный счет предпринимателя или компании через онлайн-сервисы, банк и налоговую.

Зачем проверять расчетный счет контрагента

По информации «Деловой России», почти 500 тысячам предпринимателей в России заблокировали расчетные счета. Основная причина — обналичивание и нецелевые траты денег. Попавшим в черный список бизнесменам будет очень сложно открыть новый расчетный счет.

По словам руководителя «Интернет-Розыск», частыми блокировками пользуются мошенники. После перевода денег, неблагонадежные контрагенты с криками заявляют о блокировке расчетного счета и просят «подождать». Как правило — вечность.

Но как проверить слова партнера, может его действительно заблокировали? Давайте разберем несколько популярных способов.

Сайт ФНС

На официальном сайте Федеральной Налоговой Службы работают сервисы, которые помогают проверить честность контрагента. Например — «Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов» или «Прозрачный бизнес».

Но для проверки расчетного счета нужен банкинформ:

  1. Заходим на официальный сайт ФНС.
  2. Выбираем «О ФНС России».
  3. Находим пункт «Взаимодействие с кредитными организациями».
  4. Кликаем на «Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов».

Появится окно с выбором подпунктам, нам нужен «Запрос о действующих решениях о приостановлении». Дальше:

  1. Вписываем ИНН и БИК компании или ИП.
  2. Вводим код с картинки.

проверка расчетного счета на блокировку

Когда не знаете БИК банка — вводите цифры «123456789» или «000000000». Тогда сайт проверит информацию по блокировке счета во всех банках.

Если все впорядке, в результате запроса покажет такой текст: «Действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику ОТСУТСТВУЮТ».

проверить расчетный счет на арест

Когда по счету операции заблокированы, отобразит этот текст: «Действующие решения о приостановке по указанному налогоплательщику ИМЕЮТСЯ».

проверить расчетный счет на ограничения

Когда физическое лицо открывает расчетный счет, банк проверяет благонадежность через сервис ФНС. Тоже самое могут делать налогоплательщики, конкуренты, партнеры или любые другие лица.

Вестник государственных регистраций

В «Вестнике» можно посмотреть публикации о банкротстве, отмене доверенности и существующих фактах компании:

  1. Заходим на официальный сайт.
  2. Листаем вниз до «Поиск публикаций».
  3. Выбираем «Сведения о банкротстве».
  4. Вбиваем ИНН, ОГРН или полное наименование фирмы.
  5. Ищем.

прокарка рс на арест и блокировку

Нас перекидывает на сайт kartoteka.ru, на котором показана основная информации о компании. Смотрим на «Сообщения о банкротстве», «Сообщения о ликвидации и реорганизации» и «Залоги движимого имущества».

проверка расчетного счета

Федеральная служба судебных приставов

ФССП — хранилище всех долгов компаний, физических лиц и предпринимателей. Любой желающий может найти информацию по интересующей компании, и вот как это сделать:

  1. Заходим на официальный сайт федеральной службы судебных приставов.
  2. В графе «Узнайте о своих долгах» вбиваем ИНН или наименование компании или предпринимателя.
  3. Указываем регион, если не знаете — выбирайте «Все регионы».
  4. Нажимаем «Найти».

проверка

Сайт найдет в своей базе данных информацию о задолженности бизнеса и покажет вам. Если её нет — выдаст такое окно:

форма

Если компания кому-то должна, покажет список задолженностей. Как пример мы взяли ПАО «Сбербанк».

проверка на ограничения

Налоговая

Здесь все не так просто. В налоговый орган обращается только компания, которой контрагент что-то должен. Но перед подачей заявления, надо обратиться в суд и получить исполнительный лист. Уже с ним обращаться в налоговую по соответствующему заявлению. Ответ придет в течении 7 дней после подачи документа.

Когда предприниматель или физическое лицо заводит расчетный счет, банк обязуется не раскрывать информацию по р/с третьим лицам. Но есть исключения, аналогичное с налоговой.

Например контрагент задолжал денег и не отдает их. Вы идете в суд, получаете исполнительный лист. Его передаете в банк вместе с заявлением. После этого кредитная организация показывает данные расчетного счета.

Уведомление о блокировке счета

По данным «Клерк», банк «Точка» сообщил корпоративному клиенту о скорой блокировке расчетного счета. Это незаконно, налоговая борется против таких случаев. За превентивное оповещение, банк может получить штраф.

Например, налоговая приняла решение о блокировке счета предпринимателя. Реальное ограничение счета происходит через сутки — это временной лаг системы. Клиент может использовать баг и погасить задолженность вовремя. Тогда счет не закроют.

За что могут заблокировать расчетный счет

Фискальный орган может заблокировать расчет счет ИП или фирмы по причинам, указанным в НК РФ, статье 76:

  1. Задолженность по налогам и взносам. Налоговая ждала-ждала, пока предприниматель или ИП заплатит налоги и взносы. Потом отправила требования. Но на него никто не ответила. Тогда она заблокировала счета.
  2. Декларация или отчетность не подана в срок. Если вы их не сдали за 10 дней, налоговая вправе заблокировать р/с. Разблокирует после сдачи отчетности.
  3. Штраф после налоговой проверки.

Например на счету в банке 200 тыс. ₽. Эти деньги должны пойти на зарплату, налоги, аренду и так далее. ИП забыл или не захотел заплатить налоги в 20 тыс. ₽. Поэтому фискальный орган направил в банк решение о приостановлении операций или блокировке суммы налога на расчетном счету.

В первом случае предприниматель не может пользоваться счетом, а во втором только суммой удержания — 20 тыс. ₽ из 200 тыс. ₽.

Можно ли открыть расчетный счет в другом банке

Представим, что все банки — девушки-сплетницы. Когда одна рассказывает другой, что Димка изменяет Маринке с Анькой, об этом через несколько минут узнают все. Так и с банками, один сообщает другим: «Так, у этого человека расчетный счет заблокирован, дел с ним не имейте, а то получите штраф».

Это регламентирует статья 132 НК РФ «Нарушение банком порядка открытия счета». Законом запрещено открывать счет, если клиент на плохом счету в налоговой. За такие выходки банк заплатит 20 тыс. ₽.

Как разблокировать расчетный счет

Как только банк сообщил: «Алло, у вас заблокирован расчетный счет, сделайте уже что-нибудь», пора брать ситуацию под собственный контроль:

  1. Узнайте по каким причинам банк заблокировал счет.
  2. Сдавайте отчеты, платите налоги или выполняйте другие требования налоговой.
  3. Ждите решения налоговой и снятие блокировки с р/с.

Как правило, счет «освобождают» через несколько дней. Процесс всегда можно законно ускорить обращением в фискальный орган.

Проверка статуса счетов компании на сайте налоговой

Проверка статуса счетов компании на сайте налоговой позволяет убедиться в надежности контрагента и отсутствии заблокированных счетов. Эта процедура может потребоваться как предпринимателям при проверке контрагентов, так и специалистам кредитных организаций при открытии и ведении расчетных счетов. В статье далее мы расскажем, как проверить статус счетов компании и получить сведения об открытых расчетных счетах.

Каковы общие положения о счетах организаций, для чего необходима проверка их статуса?

Юридические лица и индивидуальные предприниматели в соответствии со ст. 861 ГК РФ обязаны осуществлять взаиморасчеты в безналичной форме посредством соответствующих расчетных счетов. Расчетные счета в соответствии со ст. 2.3 гл. 2 Инструкции Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» от 30.05.2014 № 153-И открываются всем юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям.

Отсутствие расчетного счета, блокировка или какое-либо ограничение на его использование свидетельствует о проблемах у субъекта предпринимательской деятельности и отсутствии реальной возможности осуществлять взаиморасчеты. В силу подп. 7 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ каждая организация, которая в своей деятельности совершает операции с денежными средствами, обязана не менее 1 раза в 3 месяца осуществлять проверку своих клиентов на факт блокирования их денежных средств или имущества (в том числе наличия подобных требований).

Читайте также  Можно ли оплатить налоги наличными за ООО

Как проверить расчетный счет организации онлайн и узнать, что счета заблокированы?

Расчетный счет представляет собой значение, состоящее из 20 цифр, каждая из которых несет дополнительную информацию о типе счета и характеризует его владельца. Проверить, какие счета открыты у организации онлайн обычным гражданам и организациям официально невозможно, можно лишь проверить, есть ли заблокированные счета.

На официальном сайте ФНС доступен сервис «Банкинформ», аккумулирующий информацию о состоянии расчетного счета. Информация предоставляется банкам, кредитным организациям, и любым физическим и юридическим лицам.

Для получения сведений необходимо открыть страницу service.nalog.ru/bi.do и выполнить следующие действия:

  1. Отметить тип запроса («Запрос о действующих решениях о приостановлении»).
  2. Указать ИНН организации, по которой осуществляется проверка.
  3. Заполнить поле БИК, указав информацию о банке, в котором открыт расчетный счет интересующей организации.
  4. Ввести цифры с картинки, которые применяются в качестве защиты от спама.
  5. Нажать на кнопку «Отправить запрос».

Результатом запроса будет информация об имеющихся ограничениях в отношении конкретного налогоплательщика.

Можно ли проверить наличие расчетных счетов организации по ИНН?

Ни у организаций, ни у граждан нет возможности проверки наличия и номеров расчетных счетов юридических лиц по ИНН в официальном порядке. Нельзя получить такие сведения и на сайте ФНС России. При этом сайтов, предлагающих получить сведения о расчетных счетах, в сети Интернет много, однако их достоверность зачастую вызывает сомнения.

Таким образом, единственным доступным любому желающему способом получения подобных сведений является использование поисковых систем (поиск по ИНН). Если сведения о расчетном счете (они, как правило, указываются в паре с ИНН) выкладывались в сеть в каком-либо виде, они отразятся в результатах поиска. Например, если договор интересующего юридического лица с любым контрагентом выложен в Сеть, есть вероятность его найти и узнать из текста соглашения данные о расчетном счете.

Как проверить сведения о расчетных счетах организации иными методами?

Какими расчетными счетами пользуется организация, можно узнать и другими способами, в числе которых:

  1. Анализ заключенных договоров. Найти информацию о платежных реквизитах организации, к которым относятся расчетный счет и БИК, можно в заключительных положениях любого договора либо соглашения с интересующим контрагентом, заключенного ранее (если к таковым есть доступ).
  2. Обращение непосредственно в организацию и запрос платежных реквизитов (если проверка контрагента осуществляется с целью будущего сотрудничества).
  3. Запрос сведений об актуальных счетах у судебных приставов. Это возможно, если информация необходима взыскателю по исполнительному производству. Приставы имеют право осуществлять розыск расчетных счетов и направлять в кредитные организации соответствующие запросы.

В заключение отметим, что на официальном сайте ФНС имеются различные сервисы, позволяющие проверить потенциального партнера и уточнить зарегистрированные виды его деятельности. Данные сведения являются открытыми и предоставляются в соответствии со ст. 6 закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ.

Проверяем Расчетный счет онлайн

Расчетный счет юридического лица очень необходим любой организации. Без него невозможно производить многие сделки с партнерами, платить государству налоги.
При ведении бизнеса очень важно, как проверить расчетный счет организации — контрагента.

Необходимость проверки

Знание р/с контрагентов помогает избежать многих неприятных ситуаций при ведении бизнеса.

Проверку проводят в случаях:

  • Задолженность не ликвидируется;
  • Не выполняются условия и обязательства по заключенному договору;
  • Желания проверить счет в банке потенциального партнера;
  • Необходимость проверить блокировку расчетного счета налоговой инспекцией.

Проверка счета на блокировку

ИФНС следит за состоянием счетов юр. лиц и проводимым по ним операциям.

Налоговая служба располагает всеми сведениями о счетах организации, в том числе и по наличию блокировок в каждый текущий момент.

В случае блокировки налоговой инспекцией одного из счетов, до снятия ограничений нельзя открыть счет ни в одной финансовой организации.

Блокировка расчетного счета налоговой инспекции проводится:

  • Вовремя не предоставлена декларация;
  • Налоги не выплачены в полном объеме или не выплачены штрафы за просрочку платежей;
  • На работников компании не предоставлен расчет НДФЛ;
  • Не удовлетворены запросы или предъявленные требования ИФНС.

В большинстве случаев клиенты банков узнают о блокировке счетов только после того, как платежи перестают поступать на их счет.

Проверить блокировку и узнать причину можно на сайте Налог.ру через сервис «Банкинформ». Для проверки потребуется указать БИК и ИНН интересующего банка.

  • Дата проведенной блокировки;
  • Сумма задолженности, за какой период она возникла;
  • Выдвигается требование о блокировке счета или взыскании долга.

Неверные данные можно оспорить, обратившись в ИФНС с заявлением.

Проверка онлайн

Это один из наиболее популярных способов. В настоящее время в стране имеется большое количество бесплатных государственных сервисов, на которых предоставляется информацию об организациях.

Банкротство юридического лица или нахождение на стадии ликвидации легко проверить на специальной странице «Вестника государственной регистрации» на портале ФНС. Можно воспользоваться сайтами:

  • Налог.ру;
  • Картотека.ру;
  • Судебные приставы России.

Можно узнать: адрес, телефон и номер р/с (в разделе «Реквизиты компании»).

При наличии расчетного счета на руках, несложно получить данные об отсутствии арестов расчетного счета компании.

В интернете имеются сайты, предоставляющие платно выписку из ЕГРЮЛ (возможны мошенничества).

Проверка ареста счета онлайн

В случае ареста счета налоговой службой вводятся ограничения по расчетному счету:

  • В любом банковском учреждении нельзя открыть счет или вклад;
  • Нельзя снимать средства со счета банка.

Проверить проведенный арест и его причину проще всего через сервис Налог.ру онлайн (nalog.ru).

Для ускорения снятие ареста, необходимо:

  • Предоставить в налоговую инспекцию заявление с просьбой снять наложенный арест;
  • Оплатить непогашенную задолженность и пени за не вовремя погашенный долг (предоставить копии документов об оплате);
  • При не предоставлении вовремя, подать декларацию;
  • Предоставить подтверждение приема запрошенных ФНС документов.

Проверка ошибочной приостановки операций по счету

Иногда приказ налоговой инспекции приостановления по расчетному счету всех операций направляется в банк при отсутствии на то объективной причины.

Проверить основание блокировки своего счета имеет законное право каждый клиент банка.

Если на сайте Налог.ру (nalog.ru) указанная причина является ошибочной, то счет необходимо срочно разблокировать. При этом требуются налоговой обосновать появления ошибки, в связи с которой произошла блокировка счета.

Владелец счета может подтвердить ошибочку, предоставив:

    — подтвердит уплату налога;
  • Квитанцию (с описью и штампом) отделения почты, которая подтвердит отправку декларации своевременно;
  • Акт сверки с данными налоговой подтвердит отсутствие задолженности.

Проверка номера расчетного счета

Каждый расчетный счет банка имеет код, который присваивается в момент его открытия. Последние его цифры относятся к расчетному счету (всего в коде 20 цифр).

Банк оказывает компаниям услугу, хранит финансы компаний и позволяет их использовать на текущие нужды.

Согласно законодательству, компании могут иметь по несколько расчетных счетов.

Узнать номер счета можно:

По договору

При оформлении своих взаимоотношений с интересующей организацией договором, потребуется рассмотреть договор и получить информацию в разделе «Реквизиты». Это самый простой способ. Обычно информация указываются перед подписями заинтересованных сторон.

Необходимо обратить внимание, что проверка должна выполняться для валюты, используемой при совершении финансовых операций.

В банк — клиент

Информация может быть получена, если с организацией компанией ранее поддерживались финансовые отношения.

Читайте также  Как рассчитывается автомобильный налог?

Информация о платежах сохраняется в специальном отделе интернет — банка. Посмотреть информацию можно в строке «Расчетный счет получателя». Расчетный счет контрагента предоставляется из имеющихся поручений по платежам и из выписок.

Через бухгалтерию 1С

При использовании данной программы, необходимо в разделе «Контрагенты» найти интересующую компанию и получить информацию о ее расчетных счетах .

По счет – фактуре

Необходимо обратиться в интересующую организацию и попросить предоставить счет-фактуру. Он мог быть оформлен при приобретении товара или услуги. В реквизитах полученного документа обязательно указывается, среди других данных, и расчетный счет компании.

Через ПИФ и ИФНС

В ситуациях, связанных с задолженностями по оплате счетов, например, необходимую информацию можно получить только через суд.

Необходимо обратиться в судебные органы. Суд примет решение с отказом или удовлетворением требования. В случае положительного решения, будет выдан на руки исполнительный лист. Его необходимо предъявить в ПИФ или в налоговую инспекцию с заявлением о предоставлении данных о р/с интересующей компании.

Можно запросить следующие данные об организации:

  • Количество открытых счетов;
  • Банки, в которых находятся счета;
  • Номера счетов;
  • Сумма денег на счетах;
  • О движении средств по счетам.

В банковском учреждении

Необходимо обращаться за информацией в тот банк, где интересующая организация открывала р/с.

Банк не имеет права раскрывать третьим лицам любую информацию о своем клиенте.
Проверить номер счета контрагента возможно только при веском на то основании.

Потребуется предоставить заявление с объяснением сложившейся ситуации, исполнительный лист из судебных органов.

За нелегально полученную информации о счетах клиентов банковских учреждений, законодательно предусмотрено наказание.

Проверка счета по ИНН

Если об организации известен только ИНН, то запросить сведения можно только через ПИФ или налоговую службу по решению суда.

Получить сведения по ИНН за оплату или деньги — нарушение закона.

Проверка по БИК

В этом случае можно проверить:

  • Существование данного счета;
  • Правильность написания номера счета (например, одной из указанных цифр).

Данную проверку можно осуществить на сайте audit-it.ru

Проверка в Сбербанке

Она актуальна, если точно известно, что счет интересующей организации находится в данном банке.

Осуществить проверку возможно на сайте банка, в сервисе по проверке по наименованию компании и ИНН.

Также можно в один клик получить сведения в «Сбербанк Онлайн».

Потребуется в специальную строку ввести наименование организации и ИНН (будет предоставлена выписка ЕГРЮЛ).

Выводы

Один из основных рисков ведения бизнеса — сотрудничество с организациями, которые не выполняют условия заключенных договоров и соглашений. Проблемы решаются значительно легче, зная способы проверки расчетного счета партнера.

Проверить р/с контрагента можно многими способами. Некоторые из них не совсем законные (например, продажа выписок из ЕГРЮЛ). Поэтому необходимо для поиска использовать сайты государственных органов.

Получить информацию о р/с контрагентов — должников можно только через суд.

Финансовые компании не разглашают сведения о счетах своих клиентов.

Проверка банковских счетов не сложная. Она защищает бизнес от возможных и уже существующих рисков.

Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией, проверить сведения онлайн на сайте ИФНС

Узнать о блокировке расчетного счета налоговой инспекцией онлайн на сайте ФНС alt=»Узнать о блокировке расчетного счета налоговой инспекцией онлайн на сайте ФНС» />

С 1 декабря 2011 года ФНС России и Банк России реализуют электронный документооборот, в соответствии с Положением Банка от 29.12.2010 №365-П «О порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде» и приказом ФНС России от 15.03.2011 №ММВ-7-2-203@ «Об утверждении Порядка представления в банки документов, используемых налоговыми органами при реализации своих полномочий в отношениях, регулируемых законодательством о налогах и сборах, и представления банками информации по запросам налоговых органов в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи» .

Блокировка расчетных счетов налоговой инспекцией, причины, как узнать, проверить онлайн

С 1 января 2014 года на основании закона о противодействии незаконным финансовым операциям ни один банк страны не имеет права открывать юридическому лицу счет, если у него уже есть блокировка расчетного счета в другом банке (п. 12 ст. 76 НК РФ).

Для реализации возможности получения сведений о блокировке расчетного счета организации ФНС России внедрила систему информирования банков о состоянии обработки их сообщений («БАНКИНФОРМ»), направленных в рамках Положения Банка России от 29.12.2010 № 365-П, Положения Банка России от 07.09.2007 № 311-П и Приказа ФНС России от 25.07.2012 № ММВ-7-2/520@.

Система информирования о блокировке счетов позволяет получить информацию:

  • о состоянии обработки направленных банком файлов;
  • о статусе банка в части подключения к электронному обмену;
  • о наличии решений о приостановлении по налогоплательщику (п.12 ст.76 НК).

Несмотря на то, что сервис проверки блокировки счета предназначен для банков, он будет полезен всем организациям. С его помощью можно проверить, не заблокирован ли у контрагента счет, на который компания планирует перечислить денежные средства.

Кроме того можно оперативно проверить, есть ли блокировка счета вашей организации. Не секрет, что ИФНС с целью принуждения налогоплательщика к определенным действиям, нередко выносит решение о блокировке расчетного счета. Например, если компания не сдала отчетность, принимается решение о приостановке операций по расчетному счету и компания не может полноценно осуществлять деятельность, пока не сдаст все отчеты, которые от нее ждут налоговики. Соответственно, чем раньше вы узнаете о блокировке своего счета, тем быстрее сможете выполнить требование и разблокировать счет.

Сервис по блокировке счетов, проверить онлайнЭлектронный сервис ФНС РФ позволяющий узнать о блокировке расчетного счет у организации, предоставляет информацию о наличии решений налоговых органов о приостановлении операций по банковским счетам налогоплательщика и переводов его электронных денежных средств.

Как проверить информацию о блокировке расчетного счета юридического лица ИФНС

Для того чтобы проверить заблокирован ли счет в строке поиска нужно указать ИНН проверяемой компании и БИК любого банка. В результатах поиска отражаются наименование юридического лица и информация о наличии или отсутствии действующих решений о приостановлении операций по его счетам в банках. Если решения о блокировке счета есть, система дополнительно указывает дату каждого решения о приостановлении операций, код налогового органа, принявшего это решение, и БИК банка, в который оно было направлено.

Как проверить расчетный счет на блокировку и узнать причины ограничения

Блокировка расчетного счета со стороны налоговой подразумевает запрет на проведение расходных операций, что фактически приводит к остановке в работе предприятия. В каких случаях ФНС вправе вводить такие ограничения и чем это обусловлено? А самое главное — как узнать о блокировке расчетного счета? Обязана ли налоговая сообщать об этом или предприниматель об ограничении узнает только при попытке проведения расходной операции?

Читайте в статье

Распространенные причины блокировки

К самым распространенным причинам блокировки стоит отнести:

  • неуплату налогов на протяжении длительного периода времени;
  • несвоевременное предоставления финансовых отчетных документов;
  • нарушения в ведении электронного документооборота (в тех случаях, когда это предусмотрено законодательными нормативами).

Также нередко блокировка вводится на основании требований от правоохранительных органов. Предписание выносится, к примеру, на основе возбуждения уголовного или административного дела в отношении владельца расчетного счета.

Как узнать о блокировке

Как узнать о блокировке расчетного счета?
Соответствующее уведомление ФНС обязано прислать владельцу, причем – в письменной форме (по указанному в ЕГРЮЛ адресу юридического лица). Но ограничения могут вводиться ещё до того, как предприниматель будет уведомлен. В этом плане процессуальное действие – одностороннее, согласие или ответ от владельца счета не нужен.

Читайте также  Срок регистрации юридического лица в налоговой

Аналогичный документ отправляется и в банк, так как именно финансовое учреждение может физически заблокировать все исходящие операции по расчетному счету, налоговая же вправе только затребовать выполнение такого распоряжения. Нередко именно от банка предприниматель и узнает об ограничениях по операциям с активным счетом.

Где и как узнать причину блокировки расчетного счета?
Лучше всего для этого самолично обратиться в региональное представительство ФНС за разъяснениями. Запрос лучше подавать в письменном виде, так как тогда он регистрируется и налоговая обязывается ответить на него, как того и требует закон. Сам запрос можно подать и в электронном виде, но только при наличии квалифицированной электронной подписи (используется для авторизации на сайте ФНС).

А вот проверить наличие блокировки расчетного счета через банк, у которого обслуживается юридическое лицо, не получится – такая информация относится к персональной, а за её разглашение предусмотрено административный штраф и наказание. В теории, банк также не должен сообщать о введении ограничений самого клиента. Но так как в интересах банка как можно скорее разблокировать счет – он всячески помогает решить возникшую проблему.

Как проверить наличие блокировки у сторонних организаций

Как узнать заблокирован ли расчетный счет сторонней организации? Ведь это будет крайне полезной информацией, к примеру, перед подписанием контракта с данной фирмой. На удивление, данные о наличии блокировок находятся в свободном доступе (но причина, по которой были введены ограничения, не разглашается).

Итак, проверка расчетного счета на блокировку выполняется на официальном сайте ФНС по ссылке service.nalog.ru/bi.do. Там потребуется выбрать «Запрос о действующих решениях о приостановлении», а далее указать следующие данные:

  • ИНН юридического лица или ИП;
  • БИК (банковский идентификационный код).

Проверка на сайте налоговой

В ответ пользователь получит PDF-файл, представляющий собой неподписанный электронный документ с указанием действующих решений об ограничениях операций по юридическому лицу (без указания причин). Стоит учесть, что данная справка не является фактическим документом и предоставляется исключительно в информационных целях.

Результат проверки

Можно ли таким образом провести проверку приостановки операций по расчетному счету, действовавших ранее (и уже аннулированных)? Нет, такая информация также защищена законом, получить её можно только в детализированной выписке из ЕГРЮЛ (а запросить её могут разве что правоохранительные органы и сам фигурант юридического лица).

Как проверить расчетный счет контрагента, зарегистрированный в иностранных банках? К сожалению, такой возможности нет, юрисдикция российских фискальных органов не распространяется на такие службы иностранных государств (хотя формально запрос они могут отправить).

Можно ли открыть дополнительный расчетный счет

Каждое юридическое лицо имеет право открывать дополнительный расчетный счет, который будет использоваться в качестве дочернего к основному. Вот только согласно действующих нормативов, если в системе проверки блокировки расчетного счета имеются указания о действующих решениях об ограничениях, то право на открытие дополнительных счетов для юридического лица аннулируются.

Ещё одна особенность – все вышеуказанные правила актуальны исключительно в отношении юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Блокировка банковских счетов физических лиц выполняется иным образом, налоговая там никоим образом не фигурирует (хотя и может быть инициатором блокировки).

Даже если гражданин обратиться в любой другой банк с попыткой открыть счет – ему откажут, так как перед этим финансовое учреждение выполняет проверку клиента по наличию действующих ограничений (и делает это также на вышеуказанном сайте при наличии ИНН).

Как снять ограничения с расчетного счета

Если проверка блокировки расчетного счета в ФНС показывает наличие ограничений, то каким образом можно их снять? Для этого необходимо обращаться именно в налоговую, устанавливать точную причину запрета на расходные операции, а далее – выполнять требования фискальных органов (что чаще всего подразумевает уплату налоговой задолженности или сдачу отчетных документов).

Только после этого ФНС может издать новое решение о снятии всех ограничениях по операциям с расчетным счетом. И как только данное уведомление получит банк – он обязывается в кратчайшие сроки предоставить владельцу расчетного счета доступ к финансовым средствам.

Если же уладить с ФНС вопрос не получается, то специалисты рекомендуют сразу обращаться за помощью в суд. Однако при этом разблокировка возможна будет только после вынесения окончательного решения, что может затянуться и на несколько месяцев – следует учитывать такой фактор. Зато заявитель получает возможность востребовать и компенсацию за утраченный вероятный доход, но только если этот факт будет доказан в судовом порядке.

Юридических нюансов здесь масса, разобраться в них сможет только опытный юрист. Поэтому обязательно придется заручиться поддержкой квалифицированного адвоката.

Может ли предприятие функционировать при действующих ограничениях? Теоретически – да, на практике – только если имеется дополнительный источник финансов, с которого и будут покрываться расходы на период разбирательств с налоговой.

Необходимая информация для проверки

Теоретически, все, что потребуется – это сам номер расчетного счета, состоящий из 20 цифр (на данный момент именно такой вид используется). Получить его можно следующими способами:

  • через ПФР;
  • через ИФНС;
  • данная информация содержится в счет-фактуре.

Узнать номер расчетного счета можно и при наличии БИК. А вот по запросу в банк или ФНС такая информация не предоставляется (более того, её разглашение без согласия владельца считается нарушением закона о защите персональной информации).

Итого, проверить заблокирован ли расчетный счет организации можно на официальном сайте ФНС. А потребуется для этого либо сам номер счета, либо БКИ и ИНН юридического лица. Проверить ограничения по расчетному счету можно только у индивидуальных предпринимателей или юрлиц, но не у физических лиц. Такая информация является общедоступной, однако детальные сведения по тем самым ограничениям и причинам их введения – не указываются.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: